SAMPO ABP BÖRSMEDDELANDE 13.2.2007, kl 9.30
SAMPOKONCERNENS RESULTAT FÖR 2006 OCH FÖRSLAG TILL UTDELNINGEN
Ett år av strukturförändring och utmärkt lönsamhet
Sampokoncernens vinst före skatt år 2006 uppgick till 1 353
miljoner euro (1 295). Vinsten per aktie steg till 1,73 euro
(1,68) och med hänsyn tagen till marknadsvärden var vinsten per
aktie 1,89 euro (1,97). Substansen per aktie steg till 9,21 euro
(7,67). RoE-målet på 19 procent överträffades med en avkastning på
eget kapital för koncernen på 22,6 procent (28,4). Styrelsen
föreslår bolagsstämman en aktieutdelning på 1,20 euro per aktie
och en fullmakt att återköpa Sampoaktier.
- Totalkostnadsprocenten för skadeförsäkringsverksamheten sjönk
till 89,9 procent för helåret 2006 (90,5). Resultatet av
placeringsverksamheten uppgick till 358 miljoner euro (460). RoE
översteg målet på 17,5 procent och uppgick till 22,0 procent
(24,1).
- Livförsäkring redovisade en ökning på 26 procent av vinsten före
skatt, som uppgick till 295 miljoner euro (234). Fonden för
verkligt värde ökade under 2006 med 68 miljoner euro och var på
464 miljoner euro (efter skatt) per den 31 december 2006 (396).
RoE översteg med råge målet på 17,5 procent och var på 30,0
procent (39,0).
- För sista gången redovisar Sampo resultatet för bank- och
värdepappersrörelsen. I november 2006 sålde Sampo Abp samtliga
Sampo Bank Abp:s aktier till Danske Bank A/S mot en kontantlikvid
på 4 050 miljoner euro. Affären slutfördes den 1 februari 2007 och
Sampokoncernen kommer att bokföra en realisationsvinst på cirka
2,9 miljarder euro på affären. Den skattefria realisationsvinsten
kommer att redovisas i rapporten för första kvartalet 2007.
- Vinsten före skatt i bank- och värdepappersrörelsen steg till
355 miljoner euro (316). Räntenettot och provisionsintäkterna
fortsatte att utvecklas gynnsamt. RoE i bank- och
värdepappersrörelsen steg till 23,8 procent (23,1)och översteg
målet på 20 procent.
NYCKELTAL Ändr. Q4 Q4 Ändr.
EUR m 2006 2005 % 2006 2005 %
Vinst före skatt 1 353 1 295 +4 334 288 +16
Skadeförsäkring 730 800 -9 227 174 +30
Livförsäkring 295 234 +26 51 48 +6
Övriga -27 -49 +45 -16 -14 -14
Bankverksamhet 355 316 +12 76 86 -12
Periodens vinst 991 963 +3 241 225 +7
Vinst per aktie, euro 1,73 1,68 +3 0,42 0,39 +8
Utdelning per aktie, 1,20 0,60 +100 - -
euro **)
Vinst per aktie (inkl. 1,89 1,97 -4 0,68 0,33 +106
förändr. i fonden för
verkligt värde), euro
Substans per aktie, euro 9,21 7,67 +20 - - -
*)
Medelantal anställda, 11 65 11 73 -1 - - -
räknat som heltid (FTE) 7 0
Koncernens 202,7 196,1 +3 - - -
kapitaltäckningsgrad, %
RoEC, % 31,4 35,0 -10 - - -
RoE, % 22,6 28,4 -20 - - -
*) Minus latent skatteskuld
**) Siffran för 2006 är styrelsens förslag till utdelning.
Fjärde kvartalet i korthet
Sampokoncernen redovisade en vinst före skatt på 334 miljoner euro
(288) för sista kvartalet 2006. Resultatet per aktie uppgick till
0,42 euro (0,39). Med hänsyn tagen till förändringen i fonden för
verkligt värde var vinsten per aktie 0,68 euro (0,33).
Substansvärdeökningen per aktie var 0,93 euro från utgången av
tredje kvartalet och substansen per aktie steg till 9,21 euro.
Skadeförsäkringsverksamhetens tekniska resultat för fjärde
kvartalet 2006 var utmärkt och totalkostnadsprocenten var 89,9
procent (87,6). Vinsten före skatt uppgick till 227 miljoner euro
(174). Nettoresultatet av placeringsverksamheten steg till 132
miljoner euro (59).
Livförsäkringens premieinkomst steg till 238 miljoner euro (217).
Livförsäkringsverksamheten rapporterade en vinst före skatt på 51
miljoner euro (48).
Segmentet Övriga rapporterade en förlust före skatt på 16 miljoner
euro för sista kvartalet 2006 (-14).
Bank- och värdepappersrörelsens vinst före skatt för fjärde
kvartalet 2006 var 76 miljoner euro (86). Räntenettot steg till 98
miljoner euro (91) och provisionsnettot till 71 miljoner euro
(55).
Affärsområden under år 2006
Skadeförsäkring
If är det ledande skadeförsäkringsbolaget i Norden, med
försäkringsverksamhet som också omfattar de baltiska länderna. If
Skadeförsäkring Holding AB (publ) med säte i Sverige, är
moderbolag för skadeförsäkringsverksamheten inom Sampokoncernen. I
december 2006 fullföljdes ombildningen av det tidigare
representationskontoret i St. Petersburg till ett försäkringsbolag
sedan tillstånd att bedriva försäkringsverksamhet i Ryssland
erhållits.
Resultanalys 1-12 1-12 Ändr. Q4 Q4 Ändr.
EUR m 2006 2005 % 2006 2005 %
Premieintäkter 3 765 3 709 +2 953 944 +1
Nettoresultat av 460 -22 59 +124
placeringsverksamheten 358 132
Övriga rörelseintäkter 23 18 +28 7 4 +75
Försäkringsersättningar - -2 457 +1 -599 -601 0
2 480
Personalkostnader -431 -447 -4 -121 -126 -4
Övriga kostnader -505 -484 +4 -145 -107 +36
Resultat före skatt 730 800 -9 227 174 +30
Nyckeltal
Totalkostnadsprocent, % 89,9 90,5 -1 89,9 87,6 +3
Riskprocent, % 65,9 66,2 0 62,8 63,7 -1
Omkostnadsprocent, % 24,0 24,3 -1 27,1 23,9 +13
Driftskostnadsprocent, % 17,4 17,8 -2 19,7 17,7 +11
Avkastning på eget 22,0 24,1 -9 - - -
kapital, %
Medelantal anställda 6 428 6 592 -2 - - -
(FTE)
If hade ett starkt år 2006 och bolaget nådde alla sina mål. Trots
att konkurrenter drivit kampanjer för att öka sina
marknadsandelar, har If fortsatt sin strategi att vara bäst på
risk och fokuserat på underwriting. Ifs rekordhöga
försäkringstekniska resultat och stabila volymutveckling är ett
bevis på den valda strategins framgång. If har också lyckats
förbättra sin kostnadseffektivitet ytterligare.
Kundnöjdheten förbättrades under 2006. En oberoende nordisk
kundnöjdhetsrapport (EPSI) publicerades i november, och visade en
markant förbättring av Ifs betyg från föregående år jämfört med
konkurrenterna på de flesta marknader och affärssegment.
Vinsten före skatt inom skadeförsäkringsverksamheten var 730
miljoner euro (800). Det försäkringstekniska resultatet steg till
554 miljoner euro (516). Affärsområde Privat svarade för 54
procent, Företag för 29 procent, Industri för 13 procent och
Baltikum för 2 procent av det tekniska resultatet. Från
försäkringstekniska avsättningar avseende tidigare års skador
frigjordes 65 miljoner euro (39).
Försäkringsmarginalen - tekniskt resultat i förhållande till
premieintäkter - steg till 14,7 procent (13,9). RoE-målet på 17,5
procent uppnåddes klart med en RoE på 22,0 procent (24,1).
Totalkostnadsprocenten för helåret 2006 förbättrades ytterligare
till 89,9 procent (90,5). Lönsamheten förblev god inom alla
affärsområden. Geografiskt sett utvecklades totalkostnadsprocenten
bäst i Finland.
Det allmänna affärsklimatet inom nordisk skadeförsäkring var
gynnsamt under 2006 och konkurrensbeteendet var mestadels
disciplinerat. I privatsegmentet skärptes konkurrensen inom vissa
verksamhetsgrenar i Norge och Finland. Konkurrensen är prisstyrd
och den strikta fokuseringen på underwriting har lett till en
något lägre tillväxt. Företagsmarknaden var mestadels stabil, men
det fanns vissa tecken på ökad konkurrens i Sverige. I segmentet
Industri var konkurrenssituationen stabil.
Kostnadseffektiviteten fortsatte att förbättras och
omkostnadsprocenten sjönk till 24,0 procent för helåret 2006
(24,3). De totala rörelsekostnaderna uppgick till 936 miljoner
euro (931). Som konstaterades i delårsrapporten för januari-
september 2006 varierade kostnaderna mellan kvartalen beroende på
att vissa IT-investeringar och säljkampanjer senarelagts till
fjärde kvartalet. Omkostnadsprocenten var därför ovanligt låg
under tredje kvartalet och hög under fjärde kvartalet.
Premieinkomst brutto ökade med 1,5 procent till 4 019 miljoner
euro(3 961).
Premieökningen var åter starkast i Baltikum med 16 procent. Inom
affärsområdena Företag och Industri steg premierna med 2 procent.
Premieinkomsten var oförändrad i affärsområde Privat.
Per den 31 december 2006 uppgick Ifs totala placeringstillgångar
till 10,1 miljarder euro, varav 89 procent var placerade i
ränteinstrument (88), 10 procent i aktier (10) och 1 procent i
övriga tillgångar (2). Nettoresultatet av placeringsverksamheten
för helåret uppgick till 358 miljoner euro (460).
Placeringsintäkterna var lägre än föregående år på grund av
stigande räntor under första halvåret 2006. Utvecklingen under
andra halvåret var gynnsam, och placeringsintäkterna under tredje
och fjärde kvartalet var högre än året innan. Resultatet av
placeringsverksamheten under fjärde kvartalet steg till 132
miljoner euro (59), främst tack vare ett gott utfall av
aktieplaceringarna. Kapitalavkastningen för år 2006 var 4,3
procent (5,8). Vid årets slut var durationen för de räntebärande
tillgångarna 3,0 år.
Konsolideringskapitalet uppgick per den 31 december 2006 till
2 841 miljoner euro (3 216). Konsolideringsgraden -
konsolideringskapitalets förhållande till nettopremieinkomsten -
var 74 procent (88). De tekniska reservernas förhållande till
premieinkomsten netto låg stabilt på 159 procent (157) och på 254
procent av försäkringsersättningarna (256). I december betalade If
en aktieutdelning till moderbolaget Sampo Abp, vilket minskade
konsolideringskapitalet. Under år 2006 betalade If
aktieutdelningar på totalt 1 031 miljoner euro.
Personförsäkringar är ett viktigt tillväxtområde för If och flera
risk- och sjukvårdsprodukter har fortsatt god försäljning. Sedan
dessa produkter lanserades år 2005 har nästan 200 000 försäkringar
tecknats.
Under år 2006 stärkte If sin roll som marknadsledande inom
märkesförsäkringsmarknaden och tecknade flera viktiga samarbets-
och försäljningsavtal. If samarbetar med Ford (varumärkena Ford,
Volvo och Mazda) i alla de nordiska länderna och med General
Motors (bl.a. Saab och Opel) i Sverige, Danmark och Finland. If
tecknade i mars ett avtal om att sälja hem- och
villahemförsäkringar genom det svenska bolåneinstitutet SBAB.
If meddelade i maj 2006 sin avsikt att utvidga sin närvaro i
Ryssland genom att etablera ett skadeförsäkringsbolag i St.
Petersburg, där If haft ett representationskontor. Tillståndet
erhölls i december 2006. Genom att utvidga sin närvaro avser If
att ge ännu bättre service till företagskunder på den växande
ryska marknaden.
I oktober 2006 träffade If ett samarbetsavtal med Handelsbanken
Liv om att utöka sitt produkturval i det norska obligatoriska
arbetspensionssystemet (OTP-systemet). If avser att stärka denna
verksamhet genom att erbjuda kompletterande försäkring som täcker
både invalid- och barnpensionsskydd. Som ett led i detta samarbete
har Försäkringsaktiebolaget Sampo Liv sålt sitt norska OTP-bestånd
till Handelsbanken Liv.
Livförsäkring
Sampo Liv-koncernen består av Sampo Liv, ett helägt dotterbolag
till Sampo Abp, med verksamhet i Finland och av dess dotterbolag
Sampo Life Insurance Baltic SE. Det senare har formen av ett
europabolag med säte i Estland. Det verkar i de övriga baltiska
länderna genom filialer. Sampo Liv har också ett dotterbolag i
Sverige för att komplettera If Skadeförsäkrings produktutbud.
Resultanalys Ändr. Q4 Q4 Ändr.
EUR m 2006 2005 % 2006 2005 %
Premieinkomst 660 649 +2 238 217 +10
Nettoresultat av 593 586 +1 186 144 +29
placeringsverksamheten
Övriga rörelseintäkter 1 2 -50 0 0 -
Försäkringsersättningar -550 -557 -1 -153 -110 +39
Förändring i skulder -345 -390 -12 -201 -186 +8
avseende försäkrings-
och
investeringsavtal
Personalkostnader -19 -18 +6 -4 -5 -20
Övriga rörelsekostnader -45 -39 +15 -15 -13 +15
Resultat före skatt 295 234 +26 51 48 +6
Nyckeltal
Driftskostnadsprocent, % 101,9 93,4 +9 - - -
Avkastning på eget 30,0 39,0 -23 - - -
kapital, %
Medelantal anställda, 365 370 -1 - - -
(FTE)
Sampokoncernens livförsäkringsverksamhet rapporterade en vinst
före skatt på 295 miljoner euro (234). Resultatet enligt
marknadsvärdeprincipen var 386 miljoner euro (464) eftersom fonden
för verkligt värde ökade med 91 miljoner euro före skatt under
2006. Nettoresultatet av placeringsverksamheten, exklusive
avkastningen på placeringar som täcker fondförsäkringar, uppgick
till 454 miljoner euro (430). Nettoresultatet från de fondanknutna
placeringarna steg till 139 miljoner euro (156).
Kapitalavkastningen till marknadsvärde var 9,7 procent (11,5) med
stöd av gynnsam utveckling på aktiemarknaden.
Sampokoncernens livförsäkringsverksamhet har ett RoE-mål på 17,5
procent, vilket med lätthet överträffades då RoE var 30,0 procent
(39,0).
Exklusive placeringarna på 1,8 miljarder euro (1,3) för att täcka
fondförsäkringar, uppgick livförsäkringsverksamhetens
placeringstillgångar per den 31 december 2006 till 5,9 miljarder
euro till marknadsvärde (5,9). Av de totala tillgångarna täckte
ränteinstrument 66 procent (64), aktier 31 procent (33) och
fastigheter 2 procent (3). Aktieplaceringarna omfattar förutom
direkta aktieinnehav, aktiefonder och riskkapitalplaceringar.
Sampo Liv-koncernens officiella driftskostnadsprocent steg till
101,9 procent (93,4). Detta nyckeltal tar emellertid inte hänsyn
till alla provisioner som ska täcka driftskostnaderna. Denna
skillnad ökar allteftersom andelen fondförsäkringsreserver växer.
Om alla avgifter beaktas, sjunker talet till 81,3 procent (83,5).
Sampo Liv-koncernen periodiserar inte anskaffningskostnaderna.
Sampo Liv-koncernens solvens var fortsatt stark. Solvenskapitalet
uppgick till 1 033 miljoner euro (1 077) och solvensgraden var
20,1 procent (21,3) per den 31 december 2006.
De försäkringstekniska reserverna för egen räkning uppgick till
6,4 miljarder euro (6,0), varav de som avsåg fondanknutna
försäkringar utgjorde 1,8 miljarder euro (1,3). Andelen av de
försäkringstekniska reserverna som avsåg fondanknutna reserver
steg till 27 procent (21). Sampo Livs traditionella försäkringar
gav en återbäring på 0 - 2,25 procent beroende på försäkringens
beräkningsränta. År 2006 uppgick återbäringen till sammanlagt 26,7
miljoner euro (15,7). Avsättningarna till framtida
kundåterbäringar ökades med 35,2 miljoner euro och reserverna var
35,6 miljoner euro (13,7) vid slutet av år 2006.
Sampo Liv-koncernens totala bruttopremieinkomst uppgick år 2006
till 665 miljoner euro (655). Direkta premier för egen räkning
steg med cirka 2 procent till 660 miljoner euro (649).
Jämförelsesiffran innehåller två engångsbetalda avtal om
traditionell försäkring som överför ansvaret för två
pensionsfonder till Sampo Liv med premier på totalt nära 100
miljoner euro.
Sampo Liv-koncernens fokus under 2006 var att stärka sin
marknadsposition inom fondförsäkring. Fondförsäkringspremierna
vkade med nästan 50 procent till 429 miljoner euro (288) och Sampo
Livs marknadsandel inom fondförsäkring i Finland steg därför till
25,2 procent (20,8). Fondförsäkringspremierna motsvarade 65
procent av de sammanlagda direkta premierna (43). Andelen
fortlöpande premier ökade också och var 60 procent (55). Sampo
Livs totala marknadsandel i Finland var 20,4 procent (20,2).
De baltiska livmarknaderna fortsatte sin starka tillväxt. Sampo
Livs premier från de baltiska bolagen ökade med 81 procent till 38
miljoner euro (21). Sampos marknadsandel i Baltikum är 15 procent.
År 2006 var det första hela verksamhetsåret för If Livförsäkring
AB, Sampo Livs svenska dotterbolag. Bolagets premieinkomst uppgick
till 3 miljoner euro. I oktober 2006 sålde Sampo Liv sitt norska
OTP-tjänstepensionsbestånd till Handelsbanken Liv.
Övriga
Under år 2006 redovisades moderbolaget Sampo Abp:s och Primasofts
verksamhet i detta segment. Sampo Abp:s huvudsakliga uppgift under
2006 var att äga och förvalta de dotterbolag som bedrev
försäkrings-, bank- och värdepappersrörelse. Primasoft
tillhandahöll IT-tjänster åt olika bolag inom Sampokoncernen.
Resultanalys Ändr. Q4 Q4 Ändr.
EUR m 2006 2005 % 2006 2005 %
Räntenetto -42 -39 +8 -9 -10 -10
Nettoresultat av -5 0 -
finansiella -5 0
transaktioner
Provisionsnetto -1 -1 0 0 0
Nedskrivningar 2 -2 - 0 0
Nettoresultat av 18 15 +20 +33
placeringsverksamheten 4 3
Övriga rörelseintäkter 95 76 +25 16 19 -16
Personalkostnader -38 -44 -14 -9 -13 -31
Övriga rörelsekostnader -56 -55 +2 -12 -14 -14
Resultat före skatt -27 -49 +45 -16 -14 -14
Segmentets förlust före skatt var 27 miljoner euro (-49).
Sampo Abp:s balansräkning har stärkts betydligt under år 2006
efter omfattande interna aktieutdelningar av 1,4 miljarder euro.
Skulderna till utomstående fordringshavare var 1 miljard euro per
den 31 december 2006 och eget kapital uppgick till 3,5 miljarder
euro. Sampo Abp:s balansomslutning var 4,5 miljarder euro (3,6).
Av detta belopp utgjorde innehav i bank- och värdepappersföretag
0,8 miljarder euro (0,8) och i försäkringsbolag 2,4 miljarder euro
(2,4). Skulderna innehåller två låneinstrument - ett debenturlån
och ett masskuldebrevslån på nominellt 600 miljoner euro
respektive 300 miljoner euro. Det sistnämnda, 191 miljoner euro
efter återköp, kommer att återbetalas i april 2007.
Primasoft hade ringa inverkan på resultatet i segmentet Övriga.
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade verksamheter):
Bank- och värdepappersrörelsen består av Sampo Bank-koncernen, som
Sampo Abp sålde till Danske Bank A/S den 9 november 2006. Affären
slutfördes den 1 februari 2007. Sampo Bank Abp är verksamt
huvudsakligen i Finland och genom dotterbolag i alla de baltiska
länderna och i St. Petersburg i Ryssland. Sampo Banks viktigaste
dotterbolag är Sampo Fondbolag Ab, Mandatum Kapitalförvaltning Ab,
Mandatum Fondkommission Ab, Mandatum & Co Ab, 3C Asset Management
Ab och Arvo Kapitalförvaltning Ab.
Resultanalys 1-12 1-12 Ändr. Q4 Q4 Ändr.
EUR m 2006 2005 % 2006 2005 %
Räntenetto 374 346 +8 98 91 +8
Nettoresultat av 65 +37 16 +69
finansiella 89 27
transaktioner
Provisionsnetto 260 221 +18 71 55 +29
Nettonedskrivningspost -2 3 - 0 -4 -
Nettoresultat av 46 +24 10 -70
placeringsverksamheten 57 3
Övriga rörelseintäkter 37 60 -38 13 37 -65
Personalkostnader -219 -200 +10 -70 -58 +21
Övriga rörelsekostnader -240 -224 +7 -65 -61 +7
Resultat före skatt 355 316 +12 76 86 -12
Nyckeltal
K/I-tal, % 56,3 57,3 -2 - - -
Avkastning på eget 23,8 23,1 +3 - - -
kapital, %
Medelantal anställda 4 429 4 20 +5 - - -
(FTE) 1
Bank- och värdepappersrörelsen hade en god utveckling och vinsten
före skatt för år 2006 steg med 12 procent till 355 miljoner euro
(316). Avkastningen på eget kapital (RoE) uppgick till 23,8
procent (23,1), klart över målet för RoE på 20 procent. Vinsten
före skatt för år 2006 innefattar extraordinära reavinster på 40
miljoner euro. Jämförelsesiffran innefattar extraordinära
reavinster på 58 miljoner euro.
Räntenettot steg till 374 miljoner euro (346). Provisionsnettot
steg till 260 miljoner euro (221), främst på grund av en kraftig
ökning av kapitalförvaltningsprovisionerna.
De totala rörelsekostnaderna var 459 miljoner euro (425).
Kostnadsökningen härrör till stor del från reserveringar för
ledningens prestationsrelaterade incitamentsprogram samt från
stark tillväxt i den baltiska rörelsen. Kostnader i fjärde
kvartalet innehåller 18 miljoner euro av olika bonus- och
incitamentskostnader, till stor del på grund av försäljning av
Sampo Bank. Kostnads/Intäktsrelationen (K/I-talet) fortsatte att
förbättras och var 56,3 procent (57,3).
Lån och krediter till kunder ökade med 14 procent från utgången av
år 2005 och uppgick till 21 084 miljoner euro (18 484).
Bostadslånens tillväxt fortsatte och bostadslånestocken ökade på
ett år med 19 procent till 9 685 miljoner euro.
Konsumentkrediternas snabba tillväxt fortsatte. Vid årets slut
utgjorde utlåning till privatkunder 59 procent och utlåning till
företagskunder 41 procent av den totala utlåningen.
Företagsutlåningen ökade till 8 743 miljoner euro (8 130).
Geografiskt sett fortsatte de baltiska länderna att ha den
snabbaste tillväxten, både ifråga om utlåning och inlåning. Den
baltiska lånestocken steg till 2,4 miljarder euro (1,4).
Kreditkvalitén var fortsatt god och nettonedskrivningarna på lån
och fordringar var -2 miljoner euro (3).
Inlåningen uppgick till 12 598 miljoner euro, en ökning med 10
procent från utgången av år 2005 (11 442).
Fondkapitalets snabba tillväxt fortsatte, och steg med 25 procent
från utgången av 2005 till 11 118 miljoner euro. Nettosparandet i
Sampos fonder uppgick under år 2006 till 1 487 miljoner euro.
Fondkapitalet innefattar 1 020 miljoner euro av Sampokoncernens
placeringar (1 226), motsvarande 9 procent av det totala
fondkapitalet (14).
Sampo Bank-koncernens kapitaltäckning var 11,9 (10,6) procent vid
2006 års utgång och Tier 1-talet var 8,3 (7,6) procent. Tier 1-
kapitalet steg till 1 481 miljoner euro (1 255). De riskvägda
tillgångarna per den 31 december 2006 var 17 847 miljoner euro
(16 466).
Övrig utveckling under 2006
Förändringar i koncernstrukturen
Sampokoncernen genomgick under år 2006 en betydande
strukturförändring då bolagen inom bank- och värdepappersrörelsen
avyttrades. Den 9 november 2006 tillkännagav Sampo Abp att bolaget
hade tecknat avtal om att sälja alla aktier i Sampo Bank Abp till
Danske Bank A/S mot en kontantlikvid på 4 050 miljoner euro.
Därtill betalade Sampo Bank en utdelning på 25 miljoner euro till
Sampo Abp i december 2006. Sampokoncernen bokförde en skattefri
realisationsvinst på cirka 2,9 miljarder euro under första
kvartalet 2007. De erforderliga myndighetstillstånden erhölls, och
affären slutfördes den 1 februari 2007.
Efter affären fortsätter Sampokoncernens övriga affärsområden,
skadeförsäkringsbolaget If och livförsäkringsbolaget Sampo Liv,
att verka enligt sina nuvarande strategier. Som en del av
uppgörelsen har Sampo Liv och Danske Bank ingått ett avtal som
tryggar fortsatt försäljning av Sampo Livs produkter genom Sampo
Bank.
If Skadeförsäkring Holding AB (publ) meddelade i maj 2006 sin
avsikt att utvidga sin närvaro i Ryssland genom att etablera ett
skadeförsäkringsbolag i St. Petersburg. If har haft ett
representationskontor i St. Petersburg sedan 1995. Den ryska
tillsynsmyndigheten beviljade Ifs licensansökan i december 2006.
Genom att utvidga sin närvaro avser If att ge ännu bättre service
till företagskunder på den växande ryska marknaden.
Efter rapportperioden, den 2 januari 2007, meddelade
Försäkringsaktiebolaget Sampo Liv att bolaget slår samman sina
baltiska dotterbolag till ett bolag, SE Sampo Life Insurance
Baltic. Bolaget kommer att verka i alla de baltiska länderna med
säte i Estland och filialer i Lettland och Litauen.
Administration
Efter slutförandet av Sampo Bank-affären den 1 februari 2007
avgick bankens verkställande direktör Mika Ihamuotila från sin
befattning. Han fortsätter som ledamot av Sampokoncernens
ledningsgrupp. Vice verkställande direktörerna Ilkka Hallavo och
Maarit Näkyvä avgick samma dag från Sampokoncernens ledningsgrupp
med omedelbar verkan.
Ändringar i aktiekapitalet
Styrelsen beslutade den 11 maj 2006 att återköpa högst 15 miljoner
Sampo A-aktier. Aktierna skulle återköpas senast den 31 december
2006. Återköpen påbörjades den 31 maj 2006 och per den 31 december
2006 hade 4 827 500 A-aktier återköpts. Köpeskillingen för
aktierna var 73,1 miljoner euro. De aktier som Sampo Abp innehade
per den 31 december 2006 motsvarade 0,8 procent av det totala
antalet aktier och röster. De återköpta aktierna motsvarar 0,8
miljoner euro i aktiekapital.
Under år 2006 mottog styrelsen och godkände totalt aktieteckningar
på 3 299 830 aktier med optionsbevis i optionsprogram 2000.
Teckningarna ökade aktiekapitalet med 0,6 miljoner euro. Dessutom
antecknades 14 682 640 A-aktier tecknade med optionsbevisen i
optionsprogram 2000 den 3 januari och 12 januari 2007 i handelsregister.
Eftersom teckningarna gjordes redan under år 2006, är de nya
aktierna berättigade till utdelning för år 2006.
Den 31 december 2006 uppgick Sampo Abp:s aktiekapital till 95,5
miljoner euro och antalet A-aktier till totalt 566 418 145
stycken. Det totala antalet aktier i bolaget, inklusive 1 200 000
B-aktier, var 567 618 145 stycken.
Teckningsperioden för optionsprogram 2000 gick ut den 31 januari
2007. Den 31 december 2006 fanns 1 242 456 utestående
optionsbevis, av vilka Satura, ett helägt dotterbolag till Sampo
Abp, innehade 1 030 250 stycken. I januari 2007 tecknades
1 057 605 aktier, vilket ökade aktiekapitalet till 98,1 miljoner
euro och antalet A-aktier till 582 158 390 stycken. Tillsammans
med 1 200 000 B-aktier var totala antalet Sampoaktier 583 358 390
stycken per den 12 februari 2007.
För att underlätta utbetalningen av 2006 års utdelning, infördes
ett nytt aktieslag, benämnt Sampo Uudet (Sampo nya) på
Helsingforsbörsens huvudlista från den 2 januari 2006. De Sampo A-
aktier, som tecknats med optionsbevis i optionsprogram 2000 efter
den 31 december 2006, är berättigade till utdelning för 2007.
Interna aktieutdelningar
Under år 2006 mottog Sampo Abp aktieutdelningar från sina
dotterbolag på sammanlagt 1 406 miljoner euro.
Sampo Bank Abp 75 miljoner euro
If Skadeförsäkring Holding AB(publ) 1 031 miljoner euro
(9 495 miljoner svenska
kronor)
Försäkringsaktiebolaget Sampo Liv 300 miljoner euro
Personal
Antalet anställda omräknat till heltid ökade under år 2006 med 136
personer till 11 763 anställda per den 31 december. Av personalen
arbetade 39 procent inom bank- och värdepappersrörelsen, 54
procent inom skadeförsäkring, 3 procent inom livförsäkring, 1
procent i moderbolaget och 3 procent i Primasoft. Geografiskt sett
arbetade 51 procent i Finland, 15 procent i Sverige, 14 procent i
Norge, 16 procent i de baltiska länderna, 3 procent i Danmark och
1 procent i övriga länder. Personalantalet minskade inom
skadeförsäkring och Primasoft, men steg inom bankrörelsen
huvudsakligen på grund av tillväxten i de baltiska dotterbolagen.
Medelantalet anställda under år 2006 var 11 657 personer, jämfört
med 11 730 under år 2005.
Ledningens incitamentsprogram
Utfallet av Sampokoncernens långsiktiga incitamentsprogram är
beroende av Sampos ekonomiska resultat och av aktiekursens
utveckling.
Incitamentsprogrammen 2003I - 2006II sträcker sig till år 2010.
Incitamentsprogrammen ökade personalkostnaderna för år 2006 med 29
miljoner euro (28) och per den 31 december 2006 var den totala
reserveringen för programmen, inklusive sociala avgifter, 53
miljoner euro (38).
Bolagsstämman beslutade den 5 april 2006 att godkänna det
aktiebaserade incitamentsprogrammet "Sampo 2006".
Aktieincitamentsprogrammet "Sampo 2006" gäller för de personer
inom ledningen för Sampo eller dess dotterbolag som Sampos
styrelse fastställer samt för Sampos verkställande direktör.
Syftet med detta program är att säkerställa kontinuiteten, med
beaktande av de tidigare incitamentsprogrammen, deras upphörande
och personens nuvarande långsiktiga incitamentsprogram.
Aktieincitamentsprogrammet är i kraft åren 2006-2010 och första
premien inom programmet kommer i förekommande fall att lämnas i
december 2008. Inom ramen för aktieincitamentsprogrammet kan som
premie erläggas sammanlagt högst 1 500 000 Sampo A-aktier.
Aktieincitamentsprogrammet ökade personalkostnaderna för 2006 med
5 miljoner euro.
Villkoren för aktieincitamentsprogrammet och övriga
incitamentsprogram finns på Sampos webbplats www.sampo.com.
Rating
Alla väsentliga kreditvärderingar för bolagen inom Sampokoncernen
förblev oförändrade under 2006 och var följande per den
31.12.2006.
Kreditvärderat bolag Moody´s Standard & Poor´s
Rating Utsikter Rating Utsikter
Sampo Abp Baa1 Positiva Ingen -
rating
Sampo Bank Abp A1/P-1 Stabila A/A-1 Stabila
AS Sampo Pank A2*/P1 Positiva Ingen -
(Estland) rating
If Skadeförsäkring AB A2 Positiva A Stabila
(publ), (Sverige)
If A2 Positiva A Stabila
Skadeförsäkringsbolag
Ab (Finland)
* Långfristig
bankinlåning
Den 3 april 2006 uppgraderade Moodys ratingen avseende finansiell
styrka (FSR) för AS Sampo Pank (Estland) från D till D+ med
stabila utsikter.
Den 18 maj 2006 tilldelade Moodys positiva utsikter till ratingen
för finansiell styrka och krediter som ingår i
konsolideringskapitalet/förlagslån för If Skadeförsäkringsbolag Ab
och Sampo Abp.
Koncernens kapitaltäckning
Koncernens kapitaltäckning beräknas enligt konsolideringsprincipen
som den definieras i kapitel 3 i Lag om tillsyn över finans- och
försäkringskonglomerat,
som trädde i kraft den 1 januari 2005. Enligt
konsolideringsprincipen skall poster, som enligt reglerna för bank-
eller försäkringsverksamhet ingår i kapitalbasen men inte i det
egna kapitalet, läggas till eget kapital i koncernens
balansräkning. Poster som inte kan användas för att täcka
förluster i andra koncernbolag inräknas dock inte i kapitalbasen.
Per den 31 december 2006 var koncernens kapitaltäckningsgrad
(koncernens kapitalbas i förhållande till minimibeloppet av
kapitalbasen) 202,7 procent (196,1).
SAMPOKONCERNENS KAPITALTÄCKNING 31.12.2005
31.12.2006
Koncernens kapital 5 189,5 4 348,1
Branschspecifika tillgångar 3 134,2 2 733,1
Immateriella tillgångar och -2 254,5
branschspecifika avdrag -2 717,7
Övriga branschspecifika icke -493,8
överförbara tillgångar -784,8
Koncernens totala kapitalbas 4 821,2 4 332,9
Minimibeloppet av kapitalbasen, 2 209,3
totalt 2 378,2
Koncernens kapitaltäckning 2 442,9 2 123,6
Koncernens kapitaltäckningsgrad
(Kapitalbas i procent av 202,7% 196,1%
minimibeloppet av kapitalbasen)
Utvecklingen efter slutet av 2006
Den 8 februari 2007 mottog Sampo en anmälan enligt 2 kap. 9 §
värdepappersmarknadslagen, enligt vilken Exista hf. har slutit
avtal som, när förverkligas, resulterar i att det totala antalet
Sampo aktier, som innehas av Exista är 15,48 procent av alla Sampo
aktier och 15,35 procent av röster.
Utsikter för 2007
Världsekonomin har gått bra och aktiekurserna har fortsatt att
röra sig uppåt de senaste fyra åren. Det finns dock fortfarande
osäkerheter kvar och en fortsatt stabil utveckling kan inte tas
för given.
Även om avkastningen på aktier skulle visa sig mindre imponerande
än under 2006 förväntas Sampokoncernen redovisa ett gott resultat
eftersom dess försäkringsrörelser är i utmärkt skick och högre
räntenivåer kommer att öka avkastningen på ränteplaceringarna.
Moderbolaget Sampo Abp:s roll förändrades markant efter
slutförandet av Sampo Bank-affären. Med försäljningslikviden på
4 050 miljoner euro och avsevärde interna aktieutdelningar
erhållna under 2006 har Sampo blivit en betydande placerare. Dess
tillgångar är för närvarande huvudsakligen placerade i
kortfristiga ränteinstrument.
Sampokoncernens försäkringsrörelse If förväntas rapportera ett
solitt tekniskt resultat för år 2007. If är fast beslutet att nå
sitt mål för totalkostnadsprocenten på 95 procent eller bättre
varje år. Gynnsam skadeutveckling och låga kostnader lovar
återigen positiva utsikter för 2007 och If förväntar sig att nå en
totalkostnadsprocent mellan 91 och 94 procent. På grund av högre
räntenivå kommer dess ränteplaceringsportfölj sannolikt att
avkasta väsentligt mer än 2006 och totalresultatet förväntas vara
fortsatt gott. RoE-målet för skadeförsäkringsverksamheten är 17,5
procent.
Sampo Liv-koncernens marknadsvärderade resultat är i hög grad
beroende av utvecklingen på kapitalmarknaden. Den äger dock
betydande reserver till att motstå marknadens volatilitet och dess
redovisade resultat för 2007 förutses därför förbli gott i de mest
förutsägbara scenarierna. Både i Finland och i Baltikum fortsätter
Sampo Liv att fokusera på fondförsäkringar och utvalda
riskförsäkringar. RoE-målet för livförsäkringsverksamheten är 17,5
procent.
Sampokoncernen är starkt kapitaliserad och kan därför motstå en
betydande volatilitet på värdepappersmarknaderna. En kraftig
nedgång på aktiemarknaderna eller en snabb uppgång i räntenivån
skulle kortsiktigt medföra förlorade placeringsintäkter. Högre
obligationsavkastning skulle dock inom relativt kort tid
kompensera förlusterna eftersom koncernen har en ganska kort
duration på sina ränteplaceringar.
Ny vinstfördelningspolicy
Sampo Abp:s styrelse tillkännagav den 9 november 2006 en ny
vinstfördelningspolicy att gälla med omedelbar verkan. Enligt den
nya policyn avser Sampo Abp att lämna en årlig aktieutdelning
motsvarande en direktavkastning på 4-6 procent. Utdelningen kan
emellertid inte överstiga redovisad vinst efter skatt (exkl.
extraordinära poster) för det kalenderår för vilket utdelningen
utbetalas. Återköp av aktier kan användas för att komplettera
utdelningarna.
Styrelsens förslag till aktieutdelning
Moderbolagets utdelningsbara kapital och reserver uppgick till
sammanlagt 1 842 371 518,67 miljoner euro, av vilka vinsten för
räkenskapsåret var 1 391 100 144,87 miljoner euro.
Styrelsen föreslår bolagsstämman att de utdelningsbara medlen
används enligt följande:
För räkenskapsåret 2006 betalas en utdelning på 1,20 euro per
aktie på bolagets 577 473 285 aktier. Antalet aktier inkluderar
14 682 640 aktier som konverterades år 2006 med optionsbevis.
Nya aktier antecknades i handelsregistret den 3 januari och den 12 januari 2007.
Utdelning betalas inte på de 4 827 500 Sampo A-aktier som Sampo
Abp innehade den 31 december 2006. Den totalt föreslagna
utdelningen är 692 967 942,00.
Resterande medel kvarstår som eget kapital.
Inga väsentliga förändringar har skett i bolagets ekonomiska
ställning sedan räkenskapsårets slut. Bolagets likvida ställning
är god och den föreslagna aktieutdelningen äventyrar enligt
styrelsens åsikt inte bolagets förmåga att fullfölja sina
åtaganden.
SAMPO ABP
Styrelsen
För ytterligare information, kontakta:
Peter Johansson, ekonomidirektör, tfn. +358 10 516 0010
Jarmo Salonen, IR- och kommunikationsdirektör, tfn. +358 10 516
0030
Sampo anordnar en finskspråkig presskonferens om 2006 års resultat
på Unionsgatan 22, Helsingfors, i dag klockan 13.30 finsk tid. En
telefonkonferens på engelska för placerare och analytiker hålls
kl. 16.00 finsk tid. Ring +44 (0) 20 7162 0125 (UK/Europa) eller
+1 334 323 6203 (Nordamerika). Lösenord: SAMPO.
Konferensen kan också följas via en direktöverföring över Internet
på adressen www.sampo.com/ir. En inspelad version finns senare
tillgänglig på samma adress.
Sampo Abp, Sampo Bank Abp, If Skadeförsäkring Holding AB (publ)
och Försäkringsaktiebolaget Sampo Liv kommer att publicera sina
årsredovisningar för 2006 under vecka 13.
Sampo publicerar delårsrapporten för första kvartalet 2007 den 9
maj 2007.
DISTRIBUTION:
Helsingforsbörsen
Centrala massmedier
www.sampo.com
Finansinspektionen
KONCERNENS EKONOMISKA UTVECKLING
NYCKELTAL 1-12/2006 1-12/2005
KONCERN
Omsättning MEUR 7 159 6 843
Resultat före skatt MEUR 1 353 1 295
av omsättningen % 18,9 18,9
Avkastning på eget kapital % 22,6 28,4
till verkligt värde (RoE)
Avkastning på totalt % 4,0 4,4
kapital (till verkligt
värde)
Soliditet % 10,9 10,1
RoEC % 31,4 35,0
Kapitaltäckning ¹) MEUR 2 443 2 124
Kapitaltäckningsgrad % 202,7 196,1
Medelantal anställda 11 657 11 730
SKADEFÖRSÄKRING
Omsättning MEUR 4 361 4 398
Premieinkomst före MEUR 4 019 3 962
återförsäkrares andel
Premieintäkter MEUR 3 765 3 709
Resultat före skatt MEUR 730 800
av omsättningen % 16,7 18,2
Avkastning på eget kapital % 22,0 24,1
till verkligt värde (RoE)
Riskprocent ²) % 65,9 66,2
Omkostnadsprocent ²) % 24,0 24,3
Skadeprocent ²) % 73,9 74,1
Skadeprocent utan % 72,5 72,7
beräkningsräntekostnad ²)
Driftkostnadsprocent ²) % 17,4 17,8
Totalkostnadsprocent % 91,3 91,9
Totalkostnadsprocent utan % 89,9 90,5
beräkningsränte-kostnad
Medelantal anställda 6 428 6 592
LIVFÖRSÄKRING
Omsättning MEUR 1 254 1 240
Premieinkomst före MEUR 665 655
återförsäkrares andel
Resultat före skatt MEUR 295 234
av omsättningen % 23,5 18,8
Avkastning på eget kapital % 30,0 39,0
till verkligt värde (RoE)
Driftkostnadsprocent % 101,9 93,4
Medelantal anställda 365 370
ÖVRIGA VERKSAMHETER
Resultat före skatt MEUR -27 -49
Medelantal anställda 435 567
BANK- OCH 1-12/2006 1-12/2005
VÄRDEPAPPERSRÖRELSE
(avvecklade verksamheter)
Omsättning MEUR 1 423 1 105
Räntenetto MEUR 374 346
Resultat före skatt MEUR 355 316
av omsättningen % 25,0 28,6
K/I -tal 56,3 57,3
Avkastning på eget kapital % 23,8 23,1
till verkligt värde (RoE)
Medelantal anställda 4 429 4 201
NYCKELTAL PER AKTIE
Resultat per aktie euro 1,73 1,68
Resultat per aktie, inkl. euro 1,89 1,97
förändring i fond för
verkligt värde
Utspätt resultat per aktie euro 1,69 1,65
³)
Eget kapital per aktie euro 9,18 7,65
Substans per aktie euro 9,21 7,67
Emissionsjusterad högsta euro 20,74 14,95
kurs
Emissionsjusterad lägsta euro 13,58 9,83
kurs
Aktiestockens marknadsvärde MEUR 11 413 8 312
¹) Koncernens kapitaltäckning är beräknat enligt
konsolideringsprincipen i Kapitel 3 Lag om tillsyn över finans-
och försäkringskonglomerat, som trädde i kraft den 1 januari 2005.
Kapitaltäckningsgraden utgörs av kapitalbas i förhållande till
summan av minimikraven beräknade enligt branschens regler.
²) Skadeförsäkringens nyckeltal har uträknats på basis av
kostnader enligt funktion och kan således inte beräknas direkt
från koncernens resultaträkning. Skadeförsäkringens resultatanalys
har presenterats i not 22.
Vid beräkningen av nyckeltal per aktie har använts 562 790 645 st.
som antal aktier på bokslutsdagen, 563 091 648 st. som antal
aktier i genomsnitt under perioden och 576 340 870 st. som
emissionsjusterat antal aktier i genomsnitt. Egna aktier som
innehas av Sampo Abp har avdragits från antal aktier 31.12.2006 (4
827 500 st.) samt från antal aktier i genomsnitt (2 198 801 st.)
³) Utspädningseffekten har uträknats utgående från att alla de
resterande teckningsrätterna (4 178 984 st./optionsprogrammet för
år 2000 per 30.12.2006) skulle ha gjorts. En teckningsrätt
berättigar till teckning av 5 aktier.
Vid uträkningen av nyckeltalen har som skatter beaktats en skatt
motsvarande räkenskapsperiodens resultat. Värderingsdifferenser på
fastigheter har beaktats i avkastning på eget kapital, soliditet
och substans per aktie. Därtill har vid uträkningen av avkastning
på totalt kapital och på eget kapital beaktats förändring i fond
för verkligt värde. En uppskjuten skatteskuld har avdragits från
värderingsdifferenserna.
Nyckeltalen för bank- och värdepappersrörelsen samt övriga
verksamheter har uträknats i enlighet med Finansinspektionens
standard 3.1. Nyckeltalen för försäkringsverksamheten har
uträknats enligt finansministeriets förordning och social- och
hälsovårdsministeriets preciserande anvsining (Dnro 12/002/2005).
KONCERNENS
RESULTATRÄKNING PER
KVARTAL
Milj. 10-12/ 7-9/ 4-6/ 1-3/ 10-12/
2006 2006 2006 2006 2005
Räntenetto 91 93 86 73 86
Nettoresultat av 20 16 19 19 17
finansiella
transaktioner
Provisionsnetto 63 52 63 60 50
Nedskrivningar av låne- 0 -6 5 2 -4
och kundfordringar
Försäkringspremier 1 191 1 064 1 077 1 094 1 161
Nettoresultat av 325 317 13 367 203
placeringsverksamhet
Övriga rörelseintäkter 18 47 14 13 40
Summa intäkter 1 706 1 583 1 278 1 627 1 552
Skadeersättningar -751 -742 -746 -791 -710
Förändring i skulder -201 -55 45 -135 -186
avseende försäkrings-
och investeringsavtal
Personalkostnader -203 -166 -162 -171 -201
Övriga rörelsekostnader -217 -159 -196 -192 -167
Summa kostnader -1 372 -1 122 -1 059 -1 288 -1 264
Resultat före skatt från 334 461 219 339 287
kvarvarande verksamheter
Resultat före skatt från - - - - 1
avvecklade verksamheter
Resultat före skatt 334 461 219 339 288
Skatter -94 -124 -63 -81 -63
Periodens resultat 241 337 156 258 225
varav hänförligt till
Andel av moderbolagets 239 335 154 248 222
aktieägare
Minoritetens andel 2 2 2 9 3
KONCERNENS RESULTATRÄKNING, IFRS
Milj. Not 2006 2005
Kvarva Avve Elim Total Kvarva Avvec Elim Totalt
rande ckla . t rande klade .
verksa de verksa verks
mheter verk mheter amhet
samh er
eter
Räntenetto 1 -42 374 10 343 -39 346 8 315
Nettoresult 2 -5 89 -11 73 0 65 6 71
at av
finansiella
transaktion
er
Provisionsn 3 -1 260 -20 238 -1 221 -17 203
etto
Nedskrivnin 4 2 -2 0 -2 3 1
gar av låne-
och
kundfordrin
gar
Försäkrings 5 4 425 4 425 4 358 4 358
premier
Nettoresult 6 969 57 -4 1 021 1 061 46 -23 1 084
at av
placeringsv
erksamhet
Övriga 118 37 -62 93 96 60 -84 72
rörelseintä
kter
Summa 5 466 814 -87 6 193 5 474 740 -111 6 104
intäkter
Skadeersätt -3 029 0 -3 029 -3 014 -3 014
ningar
Förändring -345 -345 -390 -390
i skulder
avseende
försäkrings-
och
investering
savtal
Personalkos 7 -488 -219 5 -702 -508 -200 5 -704
tnader
Övriga -606 -240 82 -764 -578 -224 100 -702
rörelsekost
nader
Summa -4 469 -459 88 -4 841 -4 490 -425 105 -4 809
kostnader
Resultat 997 355 0 1 353 985 316 -6 1 295
före skatt
Skatter -280 -80 -1 -361 -262 -71 1 -332
Periodens 717 275 -1 991 723 245 -4 963
resultat
varav
hänförligt
till
Andel av 714 263 977 719 230 949
moderbolage
ts
aktieägare
2 12 15 7 7 14
Minoriteten
s andel
Resultat
per aktie
(eur)
Före 1,27 0,47 1,73 1,27 0,41 1,68
utspädning
Efter 1,24 0,46 1,69 1,25 0,40 1,65
utspädning
KONCERNENS BALANSRÄKNING,
IFRS
Milj. Not 12/2006 12/2005
Tillgångar
Kassa och jämförbara 206 1 665
tillgångar
Finansiella tillgångar till 8, 9 104 2 537
verkligt värde via
resultaträkningen
Låne- och kundfordringar 10 122 18 919
Placeringstillgångar 11 15 705 15 312
Placeringstillgångar som 12 1 753 1 262
utgör täckning för
fondförsäkringar
Återförsäkrares andel av 525 558
försäkringsverksamhetens
skulder
Immateriella tillgångar 13 782 843
Materiella 51 135
anläggningstillgångar
Övriga tillgångar 1 638 1 580
Skattefordran 149 173
Tillgångar avseende 14 26 585 -
verksamheter tillgängliga
för försäljning
Summa tillgångar 47 620 42 985
Skulder
Finansiella skulder till 8, 9 73 649
verkligt värde via
resultaträkningen
Skulder till kreditinstitut 14 85 12 260
och allmänheten
Emitterade skuldebrev 15 1 236 9 647
Skulder avseende 16 12 941 12 623
försäkrings- och
investeringsavtal
Skulder avseende 17 1 752 1 262
fondanknutna försäkrings-
och investeringsavtal
Övriga skulder 1 216 1 650
Skatteskulder 607 545
Skulder avseende 20 24 520 -
verksamheter tillgängliga
för försäljning
Summa skulder 42 431 38 637
Eget kapital
Aktiekapital 95 96
Fonder 2 012 1 814
Balanserat resultat 3 061 2 412
Eget kapital hänförligt 5 168 4 322
till moderbolagets ägare
Minoritetsandelar 21 26
Summa eget kapital 5 189 4 348
Summa eget kapital och 47 620 42 985
skulder
FÖRÄNDRINGAR I KONCERNENS EGET KAPITAL, IFRS
Milj. Aktie-Överk Reser Fond Balan-Anlä Total Mino Total
kapit urs- v- för serat ggni t rite t
al fond fond verk resul ngs- ts-
ligt tat till ande
värd gång lar
e ar
som
inne
has
för
förs
äljn
ing
Eget 95 1 019 370 233 1 723 - 3 440 26 3 465
kapital den
1 januari
2005
Kassaflödes
säkringar:
- 3 3 3
redovisat
mot eget
kapital
under
redovisning
såret
- överfört -8 -8 -8
till
resultaträk
ningen
Finansiella
tillgångar
som kan
säljas:
- 375 375 375
förändring
i verkligt
värde
- överfört -207 -207 -207
till
resultaträk
ningen
Omräkningsd -62 -62 -62
ifferenser
Redovisning 949 949 14 963
sårets
resultat
Summa 163 887 1 049 14 1 063
redovisade
intäkter
och
kostnader
under
perioden
Utdelningar -113 -113 -14 -127
Aktieteckni 1 29 30 30
ngar med
optioner
Förvärv av -88 -88 -88
egna aktier
Redovisning 4 4 4
av
föråldrade
utdelningar
Eget 96 1 048 370 396 2 412 - 4 322 26 4 348
kapital den
31 december
2005
Överföring -2 2 0
till
anläggnings
tillgångar
som innehas
för
försäljning
Kassaflödes
säkringar:
- 0 0 0
redovisat
mot eget
kapital
under
redovisning
såret
- överfört -1 -1 -1
till
resultaträk
ningen
Finansiella 0
tillgångar
som kan
säljas:
- 249 14 263 263
förändring
i verkligt
värde
- överfört -155 -18 -172 -172
till
resultaträk
ningen
Omräkningsd 72 72 72
ifferenser
Redovisning 977 977 15 991
sårets
resultat
Summa 94 1 049 -4 1 138 15 1 153
redovisade
intäkter
och
kostnader
under
perioden
Utdelningar -339 -339 -20 -359
Aktieteckni 1 108 108 108
ngar med
optioner
Aktierelate -1 -1 -1
rade
ersättninga
r
Förvärv av -73 -73 -73
egna aktier
Annulering -1 1 0 0
av egna
aktier
Redovisning 13 13 13
av
föråldrade
utdelningar
Eget 95 1 157 370 488 3 061 -3 5 168 21 5 189
kapital den
31 december
2006
KONCERNENS KASSAFLÖDESANALYS, IFRS
1-12/2006 1-
12/2005
Kassa och jämförbara tillgångar i början av 1 787 1 254
redovisningperioden
Kassaflöde från/använt i rörelseverksamheten -1 417 -1 147
Kassaflöde från/använt i -64 75
investeringsverksamheten
Kassaflöde från/använt i 1 710 1 605
finansieringsverksamheten
Kassa och jämförbara tillgångar i slutet av 2 016 1 787
redovisningsperioden
Bank- och värdepappersrörelsens (avvecklade
verksamheternas) andel av koncernens
nettokassaflöden
1-12/2006 1-
12/2005
Kassaflöde använt i rörelseverksamheten -1 693 -1 261
Kassaflöde från investeringsverksamheten -46 10
Kassaflöde från finansieringsverksamheten 2 160 1 697
Summa 421 446
Kassaflödesanalysen utvisar in- och utbetalningar under perioden
där betalningarna hänförs till löpande verksamhet,
investeringsverksamhet eller finansieringsverksamhet. Kassaflödena
har redovisats genom tillämpning av den indirekta metoden.
Kassaflöden hänförliga till den löpande verksamheten härrör från
huvudsakliga intäktsgenerande verksamheter. Kassaflöden hänförliga
till dotter- och intressebolag samt investeringar i immateriella
och materiella anläggningstillgångar klassificeras som
investeringsverksamhet. Med finansiering avses kassaflöden
hänförliga till ökningar eller minskningar av eget eller främmande
finansieringskapital. Kassa och jämförbara tillgångar består av
kassan, fordringar på centralbanker och andra kredit institut samt
övriga kortfristiga depositioner (max 3 månader).
NOTER
REDOVISNINGSPRINCIPER
Sampos koncernredovisning har upprättats enligt internationella
redovisningsstandarderna godkända av EU (IFRS). Vid upprättandet
har Sampo tillämpat alla de nya eller förändrade standarder och
interpretationer som var hänförliga till Sampos verksamheter
GILTIGA DEN 31 DECEMBER 2006..
UPPLYSNINGAR FÖR PRIMÄRA SEGMENT
Koncernens primära segmentindelning baseras på rörelsegrenar, som
påverkas av skilda risk- och lönsamhetsfaktorer samt verkar i
olika regulativa miljöer. Rörelsegrenar är bank- och
värdepappersrörelsen, skadeförsäkringen, livförsäkringen och
övriga verksamheterna. Den sista innefattar moderbolagets och IT-
företaget Primasofts affärsverksamheter.
Segmentrapporteringen har beretts i enlighet med de
redovisningsprinciper som tillämpas vid upprättande och utformning
av koncernens finansiella rapporter. Intäkter, kostnader,
tillgångar och skulder är direkt hänförbara till den löpande
verksamheten inom segmentet, eller kan fördelas till segmentet på
ett rimligt och tillförlitligt sätt. Prissättningen mellan
segmenten baserar sig på marknadspriser. Affärstransaktionerna
samt fordringar och skulder har eliminerats i
koncernredovisningen.
Den 9 november 2006 ingick Sampo Abp avtal om att avyttra Sampo
Bank Abp:s hela aktiestock till Danske Bank A/S. På grund av
avtalet, har bank- och värdepappersrörelsesegmentet klassificerats
som avvecklade verksamheter i segmentrapporteringen.
RESULTATRÄKNINGEN PER SEGMENT FÖR PERIODEN 1.1.2006 - 31.12.2006
Kvarvarande Avveckl
verksamheter ade
verksam
heter
Milj. Skadef Livförs Övriga Kvarva Bank- Elimin Koncer-
ör- äkring verksa rande och e- nen
säkrin m- totalt värdepa ringar
g heter ppers-
rörelse
Räntenetto -42 -42 374 10 343
Nettoresultat -5 -5 89 -11 73
av
finansiella
transaktioner
Provisionsnet -1 -1 260 -20 238
to
Nedskrivninga 2 2 -2 0
r av låne-
och
kundfordringa
r
Försäkringspr 3 765 660 4 425 4 425
emier
Nettoresultat 358 593 18 969 57 -4 1 021
av
placeringsver
ksamhet
Övriga 23 1 95 118 37 -62 93
rörelseintäkt
er
Summa 4 146 1 253 67 5 466 814 -87 6 193
intäkter
Skadeersättni -2 480 -550 -3 029 0 -3 029
ngar
Förändring i -345 -345 -345
skulder
avseende
försäkrings-
och
investeringsa
vtal
Personalkostn -431 -19 -38 -488 -219 5 -702
ader
Övriga -505 -45 -56 -606 -240 82 -764
rörelsekostna
der
Summa -3 416 -959 -94 -4 469 -459 88 -4 841
kostnader
Netto 17 27 -62 -18 18
intäkter
mellan
segmentena
Resultat före 730 295 -27 997 355 0 1 353
skatt
Skatter -209 -74 4 -280 -80 -1 -361
Periodens 520 220 -23 717 275 -1 991
resultat
varav
hänförligt
till
Andel av 714 263 977
moderbolagets
aktieägare
2 12 15
Minoritetens
andel
RESULTATRÄKNI
NGEN PER
SEGMENT FÖR
PERIODEN
1.1.2005 -
31.12.2005
Kvarvarande Avveckl
verksamheter ade
verksam
heter
Milj. Skadef Livförs Övriga Kvarva Bank- Elimin Koncer
ör- äk-ring verksa rande och e- nen
säkrin m- totalt värdepa ringar
g heter ppers-
rörelse
Räntenetto -39 -39 346 8 315
Nettoresultat 0 0 65 6 71
av
finansiella
transaktioner
Provisionsnet -1 -1 221 -17 203
to
Nedskrivninga -2 -2 3 1
r på låne-
och
kundfordringa
r
Försäkringspr 3 709 649 4 358 4 358
emier
Nettoresultat 460 586 15 1 061 46 -23 1 084
av
placeringsver
ksamhet
Övriga 18 2 76 96 60 -84 72
rörelseintäkt
er
Summa 4 187 1 238 49 5 474 740 -111 6 104
intäkter
Skadeersättni -2 457 -557 -3 014 -3 014
ngar
Förändring i -390 -390 -390
skulder
avseende
försäkrings-
och
investeringsa
vtal
Personalkostn -447 -18 -44 -508 -200 5 -704
ader
Övriga -484 -39 -55 -578 -224 100 -702
rörelsekostna
der
Summa -3 387 -1 004 -98 -4 490 -425 105 -4 809
kostnader
Netto 35 18 -81 -28 28
intäkter
mellan
segmentena
Resultat före 800 234 -49 985 316 -6 1 295
skatt
Skatter -215 -58 11 -262 -71 1 -332
Periodens 585 175 -37 723 245 -4 963
resultat
varav
hänförligt
till
Andel av 719 230 949
moderbolagets
aktieägare
7 7 14
Minoritetens
andel
BALANSRÄKNINGEN
PER SEGMENT
31.12.2006
Kvarvarande verksamheter Avveck
lade
verksa
mheter
Milj. Skadeför- Livförs Övriga Bank- Elimine- Koncerne
säkring äkring verksam- och ringar n
heter värdep
appers-
rörels
e
Tillgångar
Kassa och 230 58 1 722 -81 1 929
jämförbara
tillgångar
Finansiella 87 16 2 380 -32 2 450
tillgångar till
verkligt värde
via
resultaträkning
en
Låne- och 627 21 559 -511 21 675
kundfordringar
Placeringstillg 9 778 5 753 3 770 351 -3 596 16 056
ångar
Placeringstillg 1 753 1 753
ångar som utgör
täckning för
fondförsäkringa
r
Återförsäkrares 521 4 525
andel av
försäkringsverk
samhetens
skulder
Immateriella 599 159 23 64 845
tillgångar
Materiella 28 5 18 90 141
anläggningstill
gångar
Övriga 1 475 121 78 454 -55 2 072
tillgångar
Skattefordran 113 13 22 24 1 173
Summa 12 831 7 882 4 538 26 643 -4 274 47 620
tillgångar
Skulder
Finansiella 57 12 12 507 -66 524
skulder till
verkligt värde
via
resultaträkning
en
Skulder till 92 13 256 -592 12 755
kreditinstitut
och allmänheten
Emitterade 441 100 826 10 649 -396 11 620
skuldebrev
Skulder 8 247 4 695 12 942
avseende
försäkrings-
och
investeringsavt
al
Skulder 1 752 1 752
avseende
fondanknutna
försäkrings-
och
investeringsavt
al
Övriga skulder 1 112 39 98 1 014 -54 2 208
Skatteskulder 407 189 11 24 630
Summa skulder 10 264 6 787 1 039 25 450 -1 108 42 431
Eget kapital
Aktiekapital 95
Fonder 2 012
Balanserat 3 061
resultat
Eget kapital 5 168
hänförligt till
moderbolagets
ägare
Minoritetsandel 21
ar
Summa eget 5 189
kapital
Summa eget 47 620
kapital och
skulder
BALANSRÄKNINGEN
PER SEGMENT
31.12.2005
Milj. Skadeför- Livförs Övriga Bank- Elimine- Koncerne
säkring äk-ring verksam- och ringar n
heter värdep
appers
rö-
relse
Tillgångar
Kassa och 366 211 1 290 -201 1 665
jämförbara
tillgångar
Finansiella 87 46 3 2 409 -8 2 537
tillgångar till
verkligt värde
via
resultaträkning
en
Låne- och 62 18 913 -55 18 919
kundfordringar
Placeringstillg 9 625 5 707 3 374 74 -3 468 15 312
ångar
Placeringstillg 1 262 1 262
ångar som utgör
täckning för
fondförsäkringa
r
Återförsäkrares 553 5 558
andel av
försäkringsverk
samhetens
skulder
Immateriella 595 157 26 66 843
tillgångar
Materiella 29 5 19 82 135
anläggningstill
gångar
Övriga 1 104 92 108 342 -67 1 580
tillgångar
Skattefordran 127 7 20 18 1 173
Summa 12 484 7 493 3 611 23 194 -3 797 42 985
tillgångar
Skulder
Finansiella 149 36 464 649
skulder till
verkligt värde
via
resultaträkning
en
Skulder till 106 12 336 -182 12 260
kreditinstitut
och allmänheten
Emitterade 443 100 1 036 8 461 -393 9 647
skuldebrev
Skulder 7 885 4 738 12 623
avseende
försäkrings-
och
investeringsavt
al
Skulder 1 262 1 262
avseende
fondanknutna
försäkrings-
och
investeringsavt
al
Övriga skulder 654 70 101 892 -67 1 650
Skatteskulder 339 180 5 21 545
Summa skulder 9 470 6 386 1 248 22 175 -642 38 637
Eget kapital
Aktiekapital 96
Fonder 1 814
Balanserat 2 412
resultat
Eget kapital 4 322
hänförligt till
moderbolagets
ägare
Minoritetsandel 26
ar
Summa eget 4 348
kapital
Summa eget 42 985
kapital och
skulder
NOTER TILL RESULTATRÄKNINGEN
1 RÄNTENETTO
KVARVARANDE VERKSAMHETER
Övriga verksamheter 1-12/2006 1-12/2005
Räntenetto från övriga verksamheterna -42 -39
AVVECKLADE VERKSAMHETER
Bank- och värdepappersrörelse
1-12/2006 1-12/2005
Ränteintäkter
Låne- och kundfordringar 897 665
Övriga 5 4
Summa ränteintäkter 902 669
Räntekostnader
Skulder till kreditinstitut och -222 -145
allmänheten
Emitterade skuldebrev -307 -179
Övriga 0 0
Summa räntekostnader -529 -323
Räntenetto från bank- och 374 346
värdepappersrörelsen
Elimineringsposter mellan segmenten 10 8
Koncernens räntenetto 343 315
Bank- och värdepappersrörelsens
räntenetto
I posten räntenetto 374 346
I posten nettoresultat av 89 55
finansiella transaktioner
I posten nettoresultat av 5 -2
placeringsverksamhet
Summa 468 398
Skade- och livförsäkringens ränteintäker och kostnader visas i
resultaträkningsposten Nettoresultat av placeringsverksamheten.
2 NETTORESULTAT AV FINANSIELLA
TRANSAKTIONER
KVARVARANDE VERKSAMHETER
Övriga verksamheter 1-12/2006 1-12/2005
Nettoresultat av finansiella -5 0
transaktioner från övriga
verksamheterna
AVVECKLADE VERKSAMHETER
Bank- och värdepappersrörelse
1-12/2006 1-12/2005
Tradingtillgångar/skulder
Fordringsbevis och räntederivat 57 29
Aktier och andelar samt aktiederivat 3 2
Övriga 3 1
Tillgångar till verkligt värde via
resultaträkningen
Fordringsbevis 10 19
Valutahandel 16 14
Nettoresultat av säkringsredovisning
Förändringar i verkligt värde på -48 -20
säkringsinstrument, netto
Förändringar i verkligt värde på 48 19
poster som säkras, netto
Summa 1 -1
Nettoresultat av finansiella 89 65
transaktioner från bank- och
värdepappersrörelsen
Elimineringsposter mellan segmenten -11 6
Koncernens nettoresultat av 73 71
finansiella transaktioner
3 PROVISIONSNETTO
KVARVARANDE VERKSAMHETER
Övriga verksamheter 1-12/2006 1-12/2005
Provisionsnetto från övriga -1 -1
verksamheterna
AVVECKLADE VERKSAMHETER
Bank- och värdepappersrörelse
1-12/2006 1-12/2005
Provisionsintäkter
Utlåning 45 39
Inlåning 21 20
Betalningstransaktioner 59 56
Kapitalförvaltning 134 101
Garantier 16 13
Corporate Finance -verksamhet 30 25
Övriga 36 30
Summa provisionsintäkter 341 283
Provisionskostnader -81 -63
Provisionsnetto från bank- och 260 221
värdepappersrörelsen
Elimineringsposter mellan segmenten -20 -17
Koncernens provisionsnetto 238 203
4 NEDSKRIVNINGAR AV LÅN OCH FORDRINGAR
KVARVARANDE VERKSAMHETER 1-12/2006 1-12/2005
Övriga verksamheter
Nedskrivningar av låne- och 2 -2
kundfordringar från övriga
verksamheterna
AVVECKLADE VERKSAMHETER
Bank- och värdepappersrörelse
1-12/2006 1-12/2005
Låne- och kundfordringar
Nedskrivningar -53 -36
Återförda nedskrivningar och 51 39
returnerade kreditförluster
Summa -2 3
Nedskrivningar av låne- och -2 3
kundfordringar från bank- och
värdepappersrörelsen
Koncernens nedskrivningar av lån och 0 1
fordringar
5 FÖRSÄKRINGSPREMIER
KVARVARANDE VERKSAMHETER
Skadeförsäkring
1-12/2006 1-12/2005
Försäkringsavtal
Premieinkomst, direktförsäkring 3 938 3 886
Premieinkomst, återförsäkring 81 76
Summa premieinkomst, brutto 4 019 3 962
Återförsäkrares andel -246 -244
Summa premieinkomst, netto 3 773 3 717
Förändring i avsättning för ej -16 -23
intjänade premier
Återförsäkrares andel av förändring i 8 15
avsättning för ej intjänade premier
Netto försäkringsintäkter från 3 765 3 709
skadeförsäkringen
Livförsäkring
1-12/2006 1-12/2005
Försäkringsavtal
Premieinkomst från avtal med en 223 377
diskretionär del
Premieinkomst från fondanknutna avtal 384 284
Premieinkomst från övriga avtal 4 3
Summa försäkringsavtal 611 664
Återförsäkringsavtal 3 -13
Investeringsavtal
Premieinkomst från avtal med en 6 1
diskretionär del
Premieinkomst från fondanknutna avtal 45 4
Summa investeringsavtal 51 4
Återförsäkrares andel -5 -5
Försäkringsinkomst från 660 649
livförsäkringen
Fortlöpande och engångspremier från
direktförsäkring
Fortlöpande premier, försäkringsavtal 395 370
Engångspremier, försäkringsavtal 216 293
Engångspremier, investeringsavtal 51 4
Summa 662 668
Koncernens försäkringspremier 4 425 4 358
6 NETTORESULTAT AV
PLACERINGSVERKSAMHET
KVARVARANDE VERKSAMHETER
Skadeförsäkring
1-12/2006 1-12/2005
Finansiella tillgångar
Tradingtillgångar samt finansiella 20 -7
derivat
Finansiella tillgångar klassificerade
som till verkligt värde via
resultaträkningen
Fordringsbevis 213 258
Aktier 208 280
Summa 421 538
Låne- och kundfordringar 12 16
Finansiella skulder
Emitterade skuldebrev
Räntekostnader för förlagslån -27 -23
Övriga finansiella kostnader -8 -10
Övriga tillgångar 1 7
Effekten av upplösningen av -54 -52
diskonteringen
Provisionskostnader -8 -9
Nettoresultat av placeringsverksamhet 358 460
från skadeförsäkringen
Livförsäkring
1-12/2006 1-12/2005
Finansiella tillgångar
Tradingtillgångar samt finansiella 20 -56
derivat
Finansiella tillgångar klassificerade
som till verkligt värde via
resultaträkningen
Fordringsbevis 5 4
Aktier 0 1
Summa 5 5
Placeringstillgångar som utgör
täckning för fondförsäkringar
Fordringsbevis 1 7
Aktier 138 149
Summa 139 156
Investeringar som hålles till förfall
Fordringsbevis 1 3
Låne- och kundfordringar 3 4
Finansiella tillgångar som kan säljas
Fordringsbevis 97 201
Aktier 312 250
Summa 409 450
Finansiella skulder
Emitterade skuldebrev
Räntekostnader för förlagslån -6 -6
Övriga finansiella kostnader -2 -3
Övriga tillgångar 14 30
Provisionskostnader 10 3
Nettoresultat av placeringsverksamhet 593 586
från livförsäkringen
Övriga verksamheter
1-12/2006 1-12/2005
Finansiella tillgångar och skulder
Finansiella tillgångar som kan säljas 13 11
Övriga tillgångar och skulder 5 4
Nettoresultat av placeringsverksamhet 18 15
från övriga verksamheterna
AVVECKLADE VERKSAMHETER
Bank- och värdepappersrörelse
1-12/2006 1-12/2005
Finansiella tillgångar och skulder
Investeringar som hålles till förfall 1 1
Finansiella tillgångar som kan säljas
Fordringsbevis 4 4
Aktier 40 25
Summa 44 29
Övriga tillgångar och skulder 11 15
Nettoresultat av placeringsverksamhet 57 46
från bank- och värdepappersrörelsen
Elimineringsposter mellan segmenten -4 -23
Koncernens nettoresultat av 1 021 1 084
placeringsverksamhet
7 PERSONALKOSTNADER
KVARVARANDE VERKSAMHETER
Skadeförsäkring
1-12/2006 1-12/2005
Personalkostnader
Löner och ersättningar -290 -290
Tilldelade aktieoptioner som regleras -1 -
med egetkapitalinstrument
Tilldelade aktieoptioner som regleras -12 -12
med kontanter
Pensionskostnader -71 -76
Övriga sociala kostnader -57 -68
Personalkostnader i skadeförsäkringen -431 -447
Livförsäkring
1-12/2006 1-12/2005
Personalkostnader
Löner och ersättningar -14 -13
Tilldelade aktieoptioner som regleras 0 -
med egetkapitalinstrument
Tilldelade aktieoptioner som regleras -1 -1
med kontanter
Pensionskostnader -2 -2
Övriga sociala kostnader -2 -1
Personalkostnader i livförsäkringen -19 -18
Övriga verksamheter
1-12/2006 1-12/2005
Personalkostnader
Löner och ersättningar -29 -32
Tilldelade aktieoptioner som regleras -1 -
med egetkapitalinstrument
Tilldelade aktieoptioner som regleras -2 -4
med kontanter
Pensionskostnader -5 -5
Övriga sociala kostnader -2 -2
Personalkostnader i övriga -38 -44
verksamheterna
AVVECKLADE VERKSAMHETER
Bank- och värdepappersrörelse
1-12/2006 1-12/2005
Personalkostnader
Löner och ersättningar -162 -150
Tilldelade aktieoptioner som regleras 0 -
med egetkapitalinstrument
Tilldelade aktieoptioner som regleras -12 -10
med kontanter
Pensionskostnader -25 -23
Övriga sociala kostnader -19 -18
Personalkostnader i bank- och -219 -200
värdepappersrörelsen
Elimineringsposter mellan segmenten 5 5
Koncernens personalkostnader -702 -704
NOTER TILL BALANSRÄKNINGEN
Den 9 november 2006 ingick Sampo Abp avtal om att avyttra Sampo
Bank Abp:s hela aktiestock till Danske Bank A/S. I
koncernredovisningen år 2006 har bank- och
värdepappersrörelsesegmentet klassificerats som avvecklade
verksamheter. I koncernbalansräkningen per 31.12.2006 presenteras
både tillgångar och skulder avseende avyttrade segmentet i en rad.
Ifrågavarande tillgångar specificeras i not 14 och skulder i not
20.
8 TILLGÅNGAR OCH SKULDER 12/2006 12/2006 12/2005 12/2005
TILL VERKLIGT VÄRDE VIA
RESULTATRÄKNINGEN
Tillgånga Skulder Tillgånga Skulder
r r
Skadeförsäkring
Derivatavtal (not 9) 87 57 87 149
Livförsäkring
Derivatavtal (not 9) 16 12 46 36
Övriga verksamheter
Tradingtillgångar och - - 1 -
tradingskulder
Derivatavtal (not 9) - 12 2 -
Övriga verksamheternas - 12 3 -
tillgångar och skulder till
verkligt värde via
resultaträkningen
Bank- och värdepappersrörelse
(avvecklade verksamheter)
Tradingtillgångar och 1 262 -
tradingskulder
Derivatavtal (not 9) 506 464
Tillgångar klassificerade 641 -
som till verkligt värde via
resultaträkningen
Bank- och 2 409 464
värdepappersrörelsens
tillgångar och skulder till
verkligt värde via
resultaträkningen*)
Elimineringsposter mellan 1 -9 -8 -
segmenten
Koncernens tillgångar och 104 73 2 537 649
skulder till verkligt värde
via resultaträkningen
*) Bank- och värdepappersrörelsens
tillgångar per 31.12.2006 i not 14.
9 FINANSIELLA
DERIVAT
Skadeförsäkring
12/2006 12/2005
Verklig Verklig Verklig Verklig
t värde t värde t värde t värde
Avtal/no Tillgån Skulder Avtal/ Till- Skulder
minellt gar nomine gångar
belopp llt
belopp
Derivat som
innehas i
tradingsyfte
Räntederivat 1 668 4 2 0 0 5
Valutaderivat 4 548 73 55 4 562 80 144
Aktiederivat 15 10 0 4 6 -
Råvaruderivat 5 0 - - - -
Skadeförsäkringe 6 237 87 57 4 566 87 149
ns finansiella
derivat
Livförsäkring
12/2006 12/2005
Verklig Verklig Verklig Verklig
t värde t värde t värde t värde
Avtal/no Till- Skulder Avtal/ Tillgån Skulder
minellt gångar nomine gar
belopp llt
belopp
Derivat som
innehas i
tradingsyfte
Räntederivat 754 8 9 3 986 36 25
Valutaderivat 676 7 3 1 057 7 8
Aktiederivat 0 0 0 20 2 3
Råvaruderivat 76 1 1 31 1 0
Summa derivat 1 506 16 12 5 094 46 36
som innehas i
tradingsyfte
Övriga
verksamheter
12/2006 12/2005
Verklig Verklig Verklig Verklig
t värde t värde t värde t värde
Avtal/no Tillgån Skulder Avtal/ Tillgån Skulder
minellt gar nomine gar
belopp llt
belopp
Finansiella
derivat som
innehas i
säkringssyfte
Säkring av 628 - 12 633 2 -
verkligt värde
Övriga 628 - 12 633 2 -
verksamheternas
finansiella
derivat
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade
verksamheter)
12/2005
Verkligt Verkligt
värde värde
Derivat som innehas i Avtal/nomi Tillgånga Skulder
tradingsyfte nellt r
belopp
Räntederivat 40 131 174 190
Valutaderivat 8 484 98 115
Aktiederivat 8 3 3
Övriga 382 21 20
Summa derivat som innehas i 49 004 295 327
tradingsyfte
Finansiella derivat som innehas
i säkringssyfte
Säkring av verkligt värde 3 984 210 136
Kassaflödessäkring 170 1 -
Summa finansiella derivat som 4 154 211 136
innehas i säkringssyfte
Bank- och värdepappersrörelsens 53 157 506 464
finansiella derivat*)
*) Bank- och värdepappersrörelsens
tillgångar per 31.12.2006 i not 14.
10 LÅNE- OCH KUNDFORDRINGAR
Övriga verksamheter 12/2006 12/2005
Fordringar på kreditinstitut
Depositioner 627 62
Övriga verksamheternas låne- och 627 62
kundfordringar
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade
verksamheter)
12/2005
Fordringar på kreditinstitut
Depositioner 119
Övriga krediter 310
Summa fordringar på 428
kreditinstitut
Fordringar på allmänheten
Per produkt
Bostadskrediter 8 158
Konsumtionskrediter 1 103
Övriga krediter till 1 111
privatkunder
Fordringar avseende finansiella 766
leasingavtal
Penningmarknadslån 15
Övriga företagskrediter 7 349
Nedskrivningar -18
Summa fordringar på allmänheten 18 484
Bank- och värdepappersrörelsens 18 913
låne- och kundfordringar*)
Elimineringsposterna mellan -505 -55
segmenten
Koncernens låne- och 122 18 919
kundfordringar
*) Bank- och värdepappersrörelsens
tillgångar per 31.12.2006 i not 14.
11 PLACERINGSTILLGÅNGAR
12/2006 12/2005
Skadeförsäkring
Finansiella tillgångar
klassificerade som till verkligt
värde via resultaträkningen
Fordringsbevis 8 690 8 509
Aktier och andelar 1 041 1 026
Summa 9 732 9 535
Låne- och kundfordringar
Depåer hos företag som 2 3
avgivit återförsäkring
Förvaltningsfastigheter
Redovisat värde 41 83
Verkligt värde 42 83
Innehav i intresseföretag 4 4
Skadeförsäkringens 9 778 9 625
placeringstillgångar
Livförsäkring
Finansiella tillgångar
klassificerade som till verkligt
värde via resultaträkningen
Fordringsbevis 70 49
Aktier och andelar 5 5
Summa 75 53
Investeringar som hålles till
förfall
Fordringsbevis 10 16
Låne- och kundfordringar
Depositioner 4 3
Depåer hos företag som 2 2
avgivit återförsäkring
Summa 6 5
Finansiella tillgångar som kan
säljas
Fordringsbevis 3 440 3 230
Aktier och andelar 2 110 2 270
Summa 5 550 5 501
Förvaltningsfastigheter
Redovisat värde 110 130
Verkligt värde 125 146
Innehav i intresseföretag 1 1
Livförsäkringens 5 753 5 707
placeringstillgångar
Övriga verksamheter
Finansiella tillgångar som kan
säljas
Fordringsbevis 140 132
Aktier och andelar 454 51
Summa 595 183
Förvaltningsfastigheter
Redovisat värde 19 21
Verkligt värde 21 21
Innehav i intresseföretag 0 21
Innehav i dotterbolag 3 157 3 149
Övriga verksamheternas 3 770 3 374
placeringstillgångar
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade
verksamheter)
Investeringar som hålles till
förfall
Fordringsbevis 46
Finansiella tillgångar som kan
säljas
Aktier och andelar 14
Förvaltningsfastigheter
Redovisat värde 1
Verkligt värde 1
Innehav i intresseföretag 14
Bank- och värdepappersrörelsens 74
placeringstillgångar*)
Elimineringsposterna mellan -3 596 -3 468
segmenten
Koncernens placeringstillgångar 15 705 15 312
*) Bank- och värdepappersrörelsens
tillgångar per 31.12.2006 i not 14.
12 PLACERINGSTILLGÅNGAR SOM
UTGÖR TÄCKNING FÖR
FONDSÄKRINGARNA
Livförsäkring
12/2006 12/2005
Finansiella tillgångar till
verkligt värde via
resultaträkningen
Fordringsbevis 58 12
Aktier och andelar 1 695 1 251
Summa finansiella tillgångar 1 753 1 262
till verkligt värde via
resultaträkningen
Övriga 0 0
Livförsäkringens 1 753 1 262
placeringstillgångar som utgör
täckning för fondsäkringarna
13 IMMATERIELLA TILLGÅNGAR
Skadeförsäkring 12/2006 12/2005
Goodwill 557 533
Kundrelationer 29 38
Övriga 13 23
Summa immateriella tillgångar 599 595
Livförsäkring 12/2006 12/2005
Goodwill 153 153
Övriga 6 4
Summa immateriella tillgångar 159 157
Övriga verksamheter 12/2006 12/2005
Övriga immateriella tillgångar 23 26
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade 12/2005
verksamheter)
Goodwill 5
Övriga 61
Summa immateriella tillgångar*) 66
Koncernens immateriella 782 843
tillgångar
*) Bank- och värdepappersrörelsens
tillgångar per 31.12.2006 i not 14.
14 TILLGÅNGAR AVSEENDE VERKSAMHETER TILLGÄNGLIGA FÖR FÖRSÄLJNING
Posten innehåller Bank- och värdepappersrörelsens tillgångar per
31.12.2006. Segmentet har klassificerats som avvecklade
verksamheter och tillgångar i segmentet som tillgängliga för
försäljning, då Sampo Apb ingick avtal om att avyttra Sampo Bank
Abp:s hela aktiestock till Danske Bank A/S.
Anläggningstillgångar som innehas 12/2006
för försäljning
Kassa och jämförbara tillgångar 1 722
Finansiella tillgångar till 2 380
verkligt värde via
resultaträkningen (not 14.1)
Låne- och kundfordringar (not 14.2) 21 559
Placeringstillgångar (not 14.3) 351
Immateriella tillgångar (not 14.4) 64
Materiella anläggningstillgångar 90
Övriga tillgångar 454
Skattefordran 24
Summa 26 643
Elimineringar -59
Summa anläggningstillgångar som 26 585
innehas för försäljning i
koncernbalansräkningen
14.1 Finansiella tillgångar till 12/2006
verkligt värde via
resultaträkningen
Tillgångar
Tradingtillgångar och 1 330
tradingskulder
Derivatavtal 461
Tillgångar klassificerade som till 588
verkligt värde via
resultaträkningen
Summa 2 380
Elimineringar -33
Bank- och värdepappersrörelsens 2 346
finansiella tillgångar till
verkligt värde via
resultaträkningen i
koncernbalansräkningen
12/2006
Verkligt
värde
Derivat som innehas i tradingsyfte Avtal/nominel Tillgångar
lt belopp
Räntederivat 49 474 121
Valutaderivat 5 752 68
Aktiederivat 58 28
Övriga 1 027 24
Summa derivat som innehas i 56 311 240
tradingsyfte
Finansiella derivat som innehas i
säkringssyfte
Säkring av verkligt värde 5 851 221
Summa finansiella derivat som 5 851 221
innehas i säkringssyfte
Summa derivatavtal 62 162 461
14.2 Låne- och kundfordringar
12/2006
Fordringar på kreditinstitut
Depositioner 207
Övriga krediter 269
Summa fordringar på kreditinstitut 476
Fordringar på allmänheten
Per produkt
Bostadskrediter 9 685
Konsumtionskrediter 920
Övriga krediter till privatkunder 1 757
Fordringar avseende finansiella 937
leasingavtal
Penningmarknadslån 15
Övriga företagskrediter 7 791
Nedskrivningar -22
Summa fordringar på allmänheten 21 084
Summa låne- och kundfordringar 21 559
Elimineringar -6
Bank- och värdepappersrörelsens 21 553
låne- och kundfordringar i
koncernbalansräkningen
14.3. Placeringstillgångar
12/2006
Investeringar som hålles till
förfall
Fordringsbevis 61
Finansiella tillgångar som kan
säljas
Fordringsbevis 273
Aktier och andelar 7
Summa 280
Innehav i intresseföretag 11
Bank- och värdepappersrörelsens 351
placeringstillgångar i
koncernbalansräkningen
14.4 Immateriella tillgångar
Goodwill 5
Övriga 59
Bank- och värdepappersrörelsens 64
övriga tillgångar i
koncernbalansräkningen
15 SKULDER TILL KREDITINSTITUT OCH
ALLMÄNHETEN
Övriga verksamheter
12/2006 12/2005
Övriga skulder till centralbanker 6 6
Övriga skulder till allmänheten 85 99
Övriga verksamheternas skulder till 92 106
kreditinstitut och allmänheten
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade 12/2005
verksamheter)
Skulder till kreditinstitut
Skulder till centralbanker 664
Övriga skulder till kreditinstitut 202
Summa skulder till kreditinstitut 867
Skulder till allmänheten
Depositioner
Brukskonton 2 856
Sparkonton 1 075
Betalningsrörelsekonton 3 716
Penningmarknadsdepositioner 1 122
Övriga tidsbundna depositioner 2 673
Summa depositioner 11 442
Övriga skulder
Övriga 28
Summa skulder till allmänheten 11 470
Bank- och värdepappersrörelsens 12 336
skulder till kreditinstitut och
allmänheten*)
Elimineringsposterna mellan -6 -182
segmenten
Koncernens skulder till 85 12 260
kreditinstitut och allmänheten
*) Bank- och värdepappersrörelsens skulder per
31.12.2006 i not 20.
16 EMITTERADE SKULDEBREV
Skadeförsäkring
12/2006 12/2005
Efterställda skulder
Förlagslång 441 443
Skadeförsäkringens emitterade 441 443
skuldebrev
Livförsäkring
12/2006 12/2005
Efterställda skulder
Förlagslång 100 100
Livförsäkringens emitterade 100 100
skuldebrev
Övriga verksamheter
12/2006 12/2005
Emitterade skuldebrev
Företagscertifikat 50 149
Masskuldebrevslån 191 290
Summa emitterade skuldebrev 241 438
Efterställda skulder
Debenturer 586 597
Övriga verksamheternas emitterade 826 1 036
skuldebrev
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade
verksamheter)
12/2005
Emitterade skuldebrev
Bankcertifikat 3 384
Masskuldebrevslån 4 238
Summa emitterade skuldebrev 7 621
Efterställda skulder
Förlagslång 352
Debenturer 399
Perpetuella lån 89
Summa efterställda skulder 840
Bank- och värdepappersrörelsens 8 461
emitterade skuldebrev*)
Elimineringsposterna mellan -131 -393
segmenten
Koncernens emitterade skuldebrev 1 236 9 647
*) Bank- och värdepappersrörelsens skulder per
31.12.2006 i not 20.
17 SKULDER AVSEENDE FÖRSÄKRINGS-
OCH INVESTERINGSAVTAL
Skadeförsäkring
Skulder avseende försäkringsavtal 12/2006 12/2005
Försäkringsavtal
Avsättning för ej intjänade premier 1 640 1 628
Avsättning för oreglerade skador 6 606 6 257
Summa skulder avseende 8 247 7 885
försäkringsavtal
Återförsäkrares andel
Avsättning för ej intjänade premier 56 49
Avsättning för oreglerade skador 465 504
Summa återförsäkrares andel av 521 553
försäkringsavtal
Livförsäkring *)
12/2006 12/2005
Försäkringsavtal
Skulder avseende avtal med en
diskretionär del
Avsättning för ej intjänade 2 979 3 108
premier
Avsättning för oreglerade skador 1 565 1 463
Summa 4 544 4 571
Skulder avseende övriga
försäkringsavtal
Avsättning för ej intjänade 6 15
premier
Avsättning för oreglerade skador 0 3
Summa 6 18
Summa skulder avseende 4 550 4 589
försäkringsavtal
Återförsäkringsavtal
Avsättning för ej intjänade 4 3
premier
Avsättning för oreglerade skador 3 2
Summa återförsäkringsavtal 7 6
Försäkringsavtal
Avsättning för ej intjänade premier 2 989 3 127
Avsättning för oreglerade skador 1 568 1 468
4 557 4 595
Investeringsavtal
Skulder avseende avtal med en
diskretionär del
Avsättning för ej intjänade 138 144
premier
Summa investeringsavtal 138 144
Summa försäkrings- och
investeringsavtal
Avsättning för ej intjänade premier 3 127 3 270
Avsättning för oreglerade skador 1 568 1 468
Livförsäkringen skulder avseende 4 695 4 738
försäkrings- och investeringsavtal
Återförsäkrares andel
Avsättning för ej intjänade premier 0 0
Avsättning för oreglerade skador 4 5
Summa återförsäkrares andel 4 5
Koncernens skulder avseende 12 942 12 623
försäkrings- och investeringsavtal
*) Avsättning för oreglerade skador avser inte investeringsavtal.
Förlustprövning medför inga tilläggskrav.
Undantag som standarden IFRS 4 Försäkringsavtal tillåter har
tillämpats på investeringsavtal med en diskretionär del och på
investeringsavtal med rätt att byta till ett avtal med en
diskretionär del. Sådana investeringsavtal har värderats likadant
som försäkringsavtal.
18 SKULDER AVSEENDE FONDANKNUTNA
FÖRSÄKRINGS- OCH INVESTERINGSAVTAL
Livförsäkring 12/2006 12/2005
Fondanknutna försäkringsavtal 1 690 1 246
Fondanknutna investeringsavtal 62 16
Summa fondanknutna avtal 1 752 1 262
19 EVENTUALFÖRPLIKTELSER OCH
ÅTAGANDEN
Skadeförsäkring
12/2006 12/2005
Förpliktelser utanför
balansräkningen
Garantier 48 62
Övriga oåterkalleliga förbindelser 19 31
Summa förpliktelser utanför 67 93
balansräkningen
Övriga
Tillgångar som omfattas av 326 303
försäkringstagarnas förmånsrätt
Tillgångar som
ställts som
säkerhet och
skulder och
förpliktelser som
säkerheten avser
12/2006 12/2006 12/2005 12/2005
Tillgångar ställts Ställd Skulder/förp Ställd Skulder/förpli
som säkerhet säkerhet liktelser säkerhet ktelser
Kassa och 18 9 42 0
jämförbara
tillgångar
Placeringstillgång
ar
- 250 114 267 129
Placeringsvärdepap
per
Summa 268 123 309 130
Minimileaseavgifter för icke 12/2006 12/2005
uppsägningsbara operationella
leasingavtal
Minimileaseavgifter för icke
uppsägningsbara avtal
- inom ett år 33 26
- senare än ett år men inom fem år 92 72
- senare än fem år 75 39
Summa minimileaseavgifter för icke 201 137
uppsägningsbara operationella
leasingavtal
Livförsäkring
12/2006 12/2005
Förpliktelser utanför
balansräkningen
Fondförpliktelser 216 184
Tillgångar som ställts som
säkerhet och skulder och
förpliktelser som
säkerheten avser
12/200 12/200 12/2005 12/2005
6 6
Tillgångar ställts som Ställd Skulder/för
säkerhet säkerhet pliktelser
Placeringstillgångar
- Placeringsvärdepapper 2 1 4 0
12/200 12/2005
6
Övriga åtaganden
Avtalsenliga åtaganden att 1 -
förvärva ADB-software
Minimileaseavgifter för icke 12/200 12/2005
uppsägningsbara operationella 6
leasingavtal
Minimileaseavgifter för icke
uppsägningsbara avtal
- inom ett år 2 2
- senare än ett år men inom fem 6 6
år
- senare än fem år 5 7
Summa minimileaseavgifter för 13 15
icke uppsägningsbara
operationella leasingavtal
Bank- och värdepappersrörelse (avvecklade 12/2005
verksamheter)
Förpliktelser utanför
balansräkningen
Garantier 2 811
Outnyttjade krediter 4 062
- Ursprunglig maturitet under ett 642
år
- Ursprunglig maturitet över ett 3 420
år
Övriga oåterkalleliga 4
förbindelser
Summa förpliktelser utanför 6 878
balansräkningen
Tillgångar som ställts som
säkerhet och skulder och
förpliktelser som säkerheten
avser*)
12/200 12/2005
5
Tillgångar ställts som säkerhet Ställd Skulder/förp
säkerh liktelser
et
Tradingtillgångar och finansiella
derivat
- Tradingvärdepapper 1 593 1 038
Låne- och kundfordringar
- Säkerhetsdepositioner 1 180 1 751
Summa*) 2 773 2 789
Övriga åtaganden
Avtalsenliga åtaganden att 14
förvärva ADB-software
Minimileaseavgifter för icke 12/2005
uppsägningsbara operationella
leasingavtal
Minimileaseavgifter för icke
uppsägningsbara avtal
- inom ett år 21
- senare än ett år men inom fem 53
år
- senare än fem år 43
Summa minimileaseavgifter för 118
icke uppsägningsbara
operationella leasingavtal*)
*) Bank- och värdepappersrörelsens
skulder per 31.12.2006 i not 20.
20 SKULDER HÄNFÖRLIGA TILL ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR SOM INNEHAS FÖR
FÖRSÄLJNING
Posten innehåller Bank- och värdepappersrörelsens skulder per
31.12.2006. Segmentet klassificerades som avvecklade verksamheter
och tillgångar i segmentet som tillgängliga för försäljning, då
Sampo Apb ingick avtal om att avyttra Sampo Bank Abp:s hela
aktiestock till Danske Bank A/S.
Skulder hänförliga till 12/2006
anläggningstillgångar som innehas
för försäljning
Finansiella skulder till verkligt 507
värde via resultaträkningen (not
20.1)
Skulder till kreditinstitut och 13 256
allmänheten (not 20.2)
Emitterade skuldebrev (not 20.3) 10 649
Övriga skulder 1 014
Skatteskulder 24
Summa 25 450
Elimineringar -930
Summa skulder hänförliga till 24 520
anläggnings-tillgångar som
innehas för försäljning
20.1 Finansiella skulder till 12/2006
verkligt värde via
resultaträkningen
Skulder
Derivatavtal 507
Summa 507
Elimineringar -57
Bank- och värdepappersrörelsens 450
finansiella skulder till verkligt
värde via resultaträkningen i
koncernbalansräkningen
12/2006
Verkligt
värde
Derivat som innehas i Avtal/nomine Skulder
tradingsyfte llt belopp
Räntederivat 49 474 150
Valutaderivat 5 752 71
Aktiederivat 58 12
Övriga 1 027 56
Summa derivat som innehas i 56 311 289
tradingsyfte
Finansiella derivat som innehas i
säkringssyfte
Säkring av verkligt värde 5 851 218
Summa finansiella derivat som 5 851 218
innehas i säkringssyfte
Summa derivatavtal 62 162 507
20.2 Skulder till kreditinstitut
och allmänheten
12/2006
Skulder till kreditinstitut
Skulder till centralbanker 194
Övriga skulder till 422
kreditinstitut
Summa skulder till kreditinstitut 616
Skulder till allmänheten
Depositioner
Brukskonton 2 733
Sparkonton 1 599
Betalningsrörelsekonton 4 572
Penningmarknadsdepositioner 972
Övriga tidsbundna depositioner 2 723
Summa depositioner 12 598
Övriga skulder
Övriga 42
Summa skulder till allmänheten 12 640
Summa skulder till kreditinstitut 13 256
och allmänheten
Elimineringar -586
Summa skulder till kreditinstitut 12 670
och allmänheten i
koncernbalansräkningen
20.3 Emitterade skuldebrev 12/2006
Bankcertifikat 2 883
Masskuldebrevslån 6 777
Summa emitterade skuldebrev 9 660
Efterställda skulder
Förlagslång 342
Debenturer 567
Perpetuella lån 80
Summa efterställda skulder 989
Summa emitterade skuldebrev 10 649
Elimineringar -266
Summa emitterade skuldebrev i 10 384
koncernbalans-räkningen
20.4 Eventualförpliktelser och
åtaganden
Förpliktelser utanför 12/2006
balansräkningen
Garantier 2 654
Outnyttjade krediter 4 093
- Ursprunglig maturitet under ett 653
år
- Ursprunglig maturitet över ett 3 440
år
Övriga oåterkalleliga 0
förbindelser
Summa förpliktelser utanför 6 746
balansräkningen
Tillgångar som ställts som
säkerhet och skulder och
förpliktelser som säkerheten
avser
12/2006 12/2006
Tillgångar ställts som säkerhet Ställd Skulder/förp
säkerhet liktelser
Tradingtillgångar och finansiella
derivat
- Tradingvärdepapper 1 567 1 168
Låne- och kundfordringar
- Säkerhetsdepositioner 2 424 2 710
12/2006
Övriga åtaganden
Avtalsenliga åtaganden att 3
förvärva ADB-software
Minimileaseavgifter för icke 12/2006
uppsägningsbara operationella
leasingavtal
Minimileaseavgifter för icke
uppsägningsbara avtal
- inom ett år 22
- senare än ett år men inom fem 53
år
- senare än fem år 40
Summa minimileaseavgifter för 115
icke uppsägningsbara
operationella leasingavtal
21 FONDKAPITAL
12/2006 12/2005
Aktiefonder 4 493 3 637
Blandfonder 1 342 1 020
Korta räntefonder 2 967 2 316
Longa räntefonder 1 627 1 407
Fonder med absolut avkastningsmål 547 472
Riskfonder 142 32
Summa 11 118 8 885
22 SKADEFÖRSÄKRINGENS
RESULTATANALYS
1-12/2006 1-12/2005
Skadeförsäkringens resultatanalys
Försäkringsintäkter 3 765 3 709
Försäkringsersättningar -2 729 -2 697
Driftskostnader -655 -661
Övriga försäkringstekniska
intäkter och kostnader
(inkl. förändring i 0 -2
utjämningsbelopp)
Kapitalavkastning överförd från 173 166
finansrörelsen
Skadeförsäkringsrörelsens 554 516
tekniska resultat
Nettointäkter från 412 510
placeringsverksamhet
Kapitalavkastning överförd till -227 -217
skadeförsäkringsrörelsen
Övriga intäkter och kostnader -9 -9
Rörelsevinst 730 800
23 SAMPO ABP:S RESULTATRÄKNING OCH
BALANSRÄKNING, FAS
RESULTATRÄKNINGEN
1- 1-12/2005 Förändrin
12/2006 g
Räntenetto -34 -34 0
Intäkter från 1 412 540 873
egetkapitalinstrument
Provisionsintäkter och -kostnader, -1 -1 0
netto
Nettointäkter från 1 0 1
värdepappershandel och
valutaverksamhet
Nettoresultat av 4 -2 7
placeringsverksamhet
Övriga rörelseintäkter 51 12 39
Administrationskostnader -28 -26 -2
Avskrivningar och nedskrivningar
av immateriella
och materiella -8 -7 -1
anläggningstillgångar
Övriga rörelsekostnader -13 -22 9
Rörelsevinst 1 386 460 925
Inkomstskatter 5 14 -9
Redovisningsperiodens vinst 1 391 474 917
BALANSRÄKNINGEN 12/2006 12/2005
TILLGÅNGAR
Fordringar på kreditinstitut 623 47
Fordringsbevis 130 132
Aktier och andelar 454 51
Aktier och andelar i 1 18
ägarintressebolag
Aktier och andelar i bolag inom 3 157 3 157
samma koncern
Derivatavtal - 2
Immateriella tillgångar 23 26
Materiella anläggningstillgångar
Fastigheter och aktier och 28 31
andelar i fastighetsaktiebolag
Övriga 4 5
Övriga tillgångar 48 74
Förutbetalda kostnader och 23 24
upplupna intäkter
Skattefordran 22 20
SUMMA TILLGÅNGAR 4 516 3 586
SKULDER
Främmande kapital
Skulder till allmänheten och 85 99
offentliga samfund
Emitterade skuldebrev 241 438
Derivatavtal 12 -
Övriga skulder 46 49
Upplupna kostnader och 45 43
förutbetalda intäkter
Efterställda skulder 586 597
Skatteskulder 11 5
Summa främmande kapital 1 026 1 233
Eget kapital
Aktiekapital 95 96
Överkursfond 1 157 1 048
Övriga bundna fonder 366 366
Fond för verkligt värde 20 -9
Övriga 273 273
Balanserat resultat 261 194
Inlösta egna aktier -73 -88
Redovisningsperiodens vinst 1 391 474
Summa eget kapital 3 490 2 354
SUMMA SKULDER OCH EGET KAPITAL 4 516 3 586
Åtaganden utanför balansräkningen
Oåterkalleliga åtaganden till
förmån för kunder
Övriga än återköpsförbindelser 8 12
avseende värdepapper