16 mei 2007
KBC sloot het eerste kwartaal van 2007 af met een nettowinst van 997 miljoen euro (2,85 euro per aandeel). De onderliggende winst, dat is de nettowinst exclusief posten die niet behoren tot de gewone bedrijfsuitoefening, beliep 781 miljoen euro. Het overeenkomstige rendement op eigen vermogen bedroeg 21%.
De onderliggende winst steeg met 38% in vergelijking met het voorgaande kwartaal en bedroeg zelfs meer dan in het uitzonderlijk sterke eerste kwartaal van 2006 (+1%). Vooral in Centraal- en Oost-Europa werd een stevige groei opgetekend (+21% in vergelijking met het eerste kwartaal van vorig jaar), wat bewijst dat de regio een sterke groeimotor is voor de groep.
André Bergen, CEO van de KBC-groep: "Het jaar is goed begonnen, we overstegen zelfs onze verwachtingen. We moesten wel afrekenen met een korte terugval op de aandelenmarkt en met de schade die de storm Kyrill, vooral in België, veroorzaakte. Maar de onderliggende bedrijfsdynamiek bleef gezond en het algemene optimisme over de economische omgeving nam toe. Bovendien konden we vaststellen dat zowel de operationele kosten als de kredietrisico's door heel de groep zeer goed onder controle blijven."
|
In miljoenen euro |
1kw 2006 |
4kw 2006 |
1kw 2007 |
1kw 2007 /
1kw 2006 |
1kw 2007/
4kw 2006 |
|
Winst na belastingen, toewijsbaar aan de aandeelhouders van de moedermaatschappij (IFRS) |
980 |
634 |
997 |
2% |
57% |
|
Onderliggende winst |
776 |
564 |
781 |
1% |
38% |
|
Uitsplitsing van onderliggende winst per divisie |
|
|
|
|
|
|
Divisie België |
323 |
241 |
327 |
1% |
36% |
|
Divisie Centraal-Europa |
124 |
56 |
150 |
21% |
168% |
|
Divisie Merchantbanking |
282 |
227 |
269 |
-5% |
19% |
|
Divisie Europese Private Banking |
55 |
38 |
52 |
-5% |
37% |
|
Gemeenschappelijke Diensten |
-9 |
3 |
-17 |
- |
- |
|
Gewone winst per aandeel (IFRS, in euro) |
2,73 |
1,82 |
2,85 |
4% |
57% |
|
Verwaterde winst per aandeel (IFRS, in euro) |
2,70 |
1,80 |
2,84 |
5% |
58% |
|
Eigen vermogen per aandeel (euro, einde periode) |
43,1 |
49,2 |
47,7 |
11% |
-3% |
Verdere hoofdlijnen van dit communiqué:
Publicatieschema voor 16 mei 2007
|
Resultaten beschikbaar op www.kbc.com |
7.00 uur |
|
Telefoonconferentie / webcast voor financieel analisten |
13.30 uur - Tel. + 44 207 162 0125 |
Financiële hoofdlijnen
André Bergen, CEO van de KBC-groep vat de financiële hoofdlijnen samen als volgt:
"Op de meeste vlakken kenden we een aanhoudende stevige bedrijfsgroei. Tot onze tevredenheid zien we de kredietportefeuille verder toenemen, terwijl de verkrapping van de rentemarges een halt is toegeroepen. De risicogewogen activa zijn tijdens het kwartaal met 4% gestegen terwijl de gemiddelde rentemarge stabiel bleef op 1,7%. Het beheerd vermogen steeg met 4% waarvan 3 procentpunten te danken waren aan de instroom van nieuw geld. Bovendien presteerden ook onze dealingrooms erg sterk. Anderzijds stelden we vast dat de in 2006 gewijzigde fiscaliteit een rem zette op de verkoop van levensverzekeringen."
De kostentrend was gunstig. Op onderliggende basis daalden de kosten met 13% in vergelijking met het voorgaande kwartaal en met 2% tegenover hetzelfde kwartaal vorig jaar. De financiële markten moeten ons seizoenspatroon begrijpen; de kosten pieken altijd in het vierde kwartaal. Over het algemeen zien we dat onze kosten behoorlijk onder controle zijn. De kosten-opbrengstenratio van het bankbedrijf bedroeg zelfs maar 53%."
"De kredietverliezen bleven zeer laag. De kredietverliesratio bedroeg slechts 8 basispunten.
We zeggen dit nu al even, maar ook vandaag ziet het er niet naar uit dat dat snel zal veranderen."
"De voorzieningen voor kredietverliezen in Hongarije bedroegen 10 miljoen euro, wat aanzienlijk lager is dan de 53 miljoen van het vorige kwartaal. We vonden het nodig om de kredietvoorzieningen vorig jaar te verstrakken, gezien de moeilijkere macro-economische omgeving. In het eerste kwartaal lagen de kosten voor kredietverliezen veel lager. Toch blijven we liever voorzichtig voor het volledige boekjaar 2007."
"De winterstorm Kyrill had een negatieve invloed van 35 miljoen euro netto. Op eenmalige basis heeft Kyrill onze winstgroei per aandeel (WPA) met 5 procentpunten verminderd. Onze groeidoelstelling voor de WPA op middellange termijn van gemiddeld 12% per jaar blijft overeind."
Op onderliggende basis werd een rendement op eigen vermogen van 21% behaald en hebben alle Divisies hun financiële doelstellingen bereikt of zelfs overschreden. Het rendement op kapitaal dat werd ingezet in Divisie België, bedroeg 34%. Dat cijfer bewijst nogmaals dat de Belgische activiteit een stevig platform biedt voor het genereren van inkomsten die kunnen worden geïnvesteerd in verdere expansie. Het overeenkomstige rendement op kapitaal in andere divisies bedroeg 29% voor Centraal-Europa, 27% voor Merchantbanking en 40% voor Europese Private Banking."
Andere financiële hoofdlijnen:
- Uitzonderlijke resultaten: In het afgelopen kwartaal werden ook resultaten geboekt die niet behoren tot de gewone bedrijfsuitoefening, voor een bedrag van 216 miljoen euro. Dat bedrag houdt voornamelijk verband met de gerealiseerde winst op de verkoop van aandelen van Intesa Sanpaolo en is niet opgenomen in de onderliggendewinstcijfers.
- Eigen vermogen: Op 31 maart bedroeg het eigen vermogen van de groep 16,6 miljard euro (47,7 euro per aandeel). Zoals dat normaal het geval is in het eerste kwartaal, lag dat bedrag lager dan in het begin van het jaar (-0,6 miljard euro) door de dividenduitkering die plaatsvindt na de Jaarvergadering (al afgetrokken van het eigen vermogen in het eerste kwartaal).
Belangrijkste bedrijfsontwikkelingen
Tijdens het afgelopen kwartaal werd een uitkoopbod gelanceerd voor de 2,6% resterende minderheidsbelangen in CSOB Bank (Tsjechië). Het lopende bod vertegenwoordigt een vergoeding in contanten van 170 miljoen euro (we verwachten dat de transactie wordt afgerond tegen ten laatste juli 2007).
In de loop van het eerste kwartaal betrad KBC ook enkele nieuwe Centraal-en Oost-Europese markten via de overname van meerderheidsbelangen in DZI Verzekeringen (Bulgarije), Romstal Leasing (Roemenië), A Banka (Servië) en Absolut Bank (Rusland) voor een totaal bedrag van 1,1 miljard euro (enkele van die transacties moeten nog worden afgerond).
Op 15 mei waren al bijna 2,4 miljoen aandelen ingekocht voor een bedrag van 230 miljoen euro, als onderdeel van het aandeleninkoopprogramma 2007-2009 voor een bedrag van 3 miljard euro.
André Bergen: "Eind 2006 bedroeg ons kapitaaloverschot circa 3 miljard euro. Onze huidige strategie bestaat erin dat kapitaaloverschot in te zetten voor bijkomende overnames die ons toegevoegde waarde opleveren. Rekening houdend met de overnames die we op dit ogenblik overwegen, blijft het aandeleninkoopprogramma lopen."
Ontwikkelingen in het tweede kwartaal van 2007
André Bergen: "April was een sterke maand." Daarnaast werd de desinvestering van Banco Fumagalli (Italië) afgesloten. Dat leverde een meerwaarde op van 14 miljoen euro. De verkoop van het belang in het Hongaarse clearinghuis GBC zal vermoedelijk worden afgerond in het tweede kwartaal. Dat zal een positieve invloed van ongeveer 25 miljoen euro hebben op de nettowinst.
KBC zal zijn cijfers over het eerste halfjaar van 2007 publiceren op vrijdag 10 augustus om 7 uur. Het Duurzaamheidsverslag 2006 van de Groep zal beschikbaar zijn op www.kbc.com vanaf 31 mei 2007.
Op www.kbc.com is een uitgebreid kwartaalverslag in het Engels beschikbaar.
Tamara Bollaerts
KBC Groep
Investor Relations Office
investor.relations@kbc.com
investor.relations@kbc.com