Helsinki, Suomi, 2012-02-17 13:10 CET (GLOBE NEWSWIRE) --
Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote
Korjaus 9.2.2012 julkaistuun tiedotteeseen : Tiedotteen tekstiosiota täydennetty tilinpäätöstiedotteen informaatiolla
_____________________________________________________________________
Sampo Pankki Oyj on julkaissut vuoden 2011 tilinpäätöstiedotteensa.
Tiedote on nähtävissä osoitteessa:
http://www.sampopankki.fi/fi-fi/TietoaSampoPankista/media/Julkaisut/Pages/Tulostietoja.aspx
_____________________________________________________________________
SAMPO PANKKI-KONSERNIN TILINPÄÄTÖSTIEDOTE TAMMI-JOULUKUU 2011
Maajohtaja Ilkka Hallavo: Hyvä tulos vaikeissa olosuhteissa
”Euroopan talouskriisistä huolimatta Sampo Pankki –konserni teki viime vuonna hyvän tuloksen. Pankin korkokate parani yli 7 prosenttia ja tuotot 4 prosenttia. Pankin tilikauden voitto oli edellisvuoden tasoa eli 147,3 miljoonaa euroa (-3 prosenttia). Olen erittäin tyytyväinen tuloskehitykseen ja pankkitoiminnan volyymien kasvuun näin haastavassa taloudellisessa ympäristössä.
Ennätyksellisen alhaisena pysynyt korkotaso on tukenut asuntokauppaa ja uusien asuntoluottojen kysyntää. Kesän jälkeen globaali finanssikriisi on lisännyt pankkien jälleenrahoituskustannuksia, minkä vuoksi asuntolainojen marginaalit ovat nousseet yhden prosentin tasolle. Markkinakorkojen lasku on kuitenkin vaikuttanut siihen, että suomalaisten kotitalouksien asuntolainojen kokonaiskorko on edelleen Euroopan alhaisimpia.
Vuonna 2011 nähtiin sähköisten palvelujen todellinen läpimurto. Aktiivisten verkkopankkiasiakkaiden määrä kasvoi 34 000:lla, mobiilipankkimme sai reilussa vuodessa yli 53 000 käyttäjää ja uusi Tablettipankki yli 7000 käyttäjää yhdessä kuukaudessa. Modernien tabletti- ja mobiilipalvelujen tarjoajana Sampo Pankki on edelläkävijä Suomessa. Korttimaksamisen suosio jatkoi nousuaan käteispalvelujen kysynnän vähentyessä nopeasti.
Tulevaan vuoteen Sampo Pankki lähtee luottavaisena, vaikka Euroopan talousvaikeudet synkentävät Suomen talousnäkymiä. Sampo Pankki -konserni ja Danske Bank –konserni ovat erittäin vakavaraisia, mikä mahdollistaa, että voimme toimia yritysten luotettavana ja merkittävänä rahoittajana myös laskusuhdanteen yli.”
Maajohtaja vaihtuu
Danske Bankin Suomen toimintojen maajohtaja Ilkka Hallavo jättää tehtävänsä myöhemmin tänä vuonna ja siirtyy Sampo Pankki Oyj:n hallituksen jäseneksi. Hakuprosessi seuraajan valitsemiseksi on käynnistetty ja valinnan odotetaan olevan selvillä ennen kesää. Hallavo jatkaa maajohtajana tehtävän vaihdokseen asti. Hallavo on toiminut nykyisessä tehtävässään vuodesta 2007 lähtien ja yli 13 vuotta pankin varatoimitusjohtajana, toimitusjohtajana sekä maajohtajana.
Konsernin avainluvut
| SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT | |||||
| 7-12/2011 | 7-12/2010 | 1-12/2011 | 1-12/2010 | ||
| Tuotot yhteensä | Milj. e | 324 | 304 | 650 | 623 |
| Voitto ennen veroja | Milj. e | 99 | 60 | 147 | 152 |
| Tase kauden päättyessä | Milj. e | 27 406 | 26 158 | 27 406 | 26 158 |
| Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa | 2 501 | 2 661 | |||
Toimintaympäristön kehitys
Maailmantalouden suhdannekuva heikkeni vuoden 2011 kuluessa. Vuoden alussa maailmantalous elpyi hyvää vauhtia edellisestä taantumasta, mutta raaka-aineiden kallistuminen, suuri maanjäristys Japanissa ja valtioiden velkakriisi Euroopassa horjuttivat luottamusta sekä pakottivat useat Euroopan maat finanssipolitiikan kiristämiseen. Yhdysvaltojen ja suurten kehittyvien talouksien kasvu jatkui vuoden 2011 lopulla maltillisena. Euroalueen kriisimaissa työttömyys nousi voimakkaasti ja pankeilta vaadittiin aikaisempaa enemmän omia varoja riskeiltä suojautumiseksi. Suomalaisilla pankeilla oli tarvittava määrä pääomia.
Talouden elpyminen ja inflaation kiihtyminen saivat Euroopan keskuspankin nostamaan ohjauskorkoa kaksi kertaa keväällä, mikä näkyi myös lyhyiden markkinakorkojen nousuna. Suhdannenäkymien heikkeneminen sekä Italian ja Espanjan ajautuminen kohti velkakriisiä käänsivät rahapolitiikan suunnan syksyllä, jolloin Euroopan keskuspankki osti kriisivaltioiden velkakirjoja, tarjosi pankeille rahoitusta kolmeksi vuodeksi sekä laski ohjauskoron takaisin 1 prosenttiin. Euriborit painuivat hieman alemmas, mutta pankkien välinen epäluottamus jarrutti niiden laskua. 12 kuukauden euribor oli vuoden lopussa 1,9 %. Korkojen lasku vähensi pankkien nettokorkotuottoja.
Luottokelpoisimpien valtioiden, kuten Saksan ja Suomen, korot vajosivat syksyllä historiallisen alas. Sijoittajat karttelivat sijoituksia kriisimaissa, jolloin niiden korot nousivat selvästi ja pankitkin joutuivat kirjaamaan tappioita. Kriisi ja epäluottamus nostivat pankkien jälleenrahoituksen hintaa, mitä pyrittiin siirtämään asiakasrahoituksen marginaaleihin kannattavan toiminnan turvaamiseksi. Euroalueen talouspoliittista integraatiota ja mekanismeja vakauden turvaamiseen kehitettiin, mutta vuosi 2011 päättyi ilman lopullista ratkaisua velkakriisiin.
Suomen bruttokansantuotteen arvioidaan nousseen vajaat 3 prosenttia vuonna 2011, mikä ei vielä riittänyt nostamaan kokonaistuotantoa vuoden 2008 huipputasolle. Suomalaisten vientiyritysten tilauskanta kasvoi alkuvuoden aikana, mutta loppuvuodesta kansainvälisen talouden heikkeneminen näkyi uusien tilausten laskuna. Kotimarkkinoilla kulutuskysyntä kasvoi myös loppuvuodesta ja rakentaminen jatkui melko vilkkaana. Yritysten konkurssien määrä nousi hieman vuoden 2010 lukemista. Epävarmat suhdannenäkymät vähensivät yritysten investointihalukkuutta loppuvuodesta. Rakennusyhtiöt edellyttivät yli 50 % varausastetta uusilta asuntokohteilta. Rahalaitosten yrityslainakanta oli reilun 6 % nousussa marraskuussa.
Työttömyysaste laski alle 8 prosenttiin ja alhainen korkotaso tuki kotitalouksien taloustilannetta. Inflaatio kiihtyi 3,4 prosenttiin. Kotitalouksien talletuskanta jatkoi 6 % nousussa marraskuussa. Kuluttajien luottamus laski loppuvuodesta, mutta vähittäiskauppa ja autokauppa jatkoivat kasvuaan. Asuntokaupassa myyntiajat pitenivät loppuvuodesta, mutta asuntoluottokanta nousi edelleen yli 6 % vauhtia marraskuussa. Asuntojen hinnat laskivat hieman kesän huippulukemista, mutta olivat marraskuussa reilun 1 % korkeammat kuin vuotta aikaisemmin.
Liikevaihdon kehitys
Heinä- joulukuu
Toisen vuosipuoliskon kokonaistuotot kasvoivat 6,4 prosenttia 323,9 miljoonaan euroon edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna (304,4 milj. euroa). Konsernin toisen vuosipuoliskon korkokate oli182,2 miljoonaa euroa (163,6 milj. euroa), jossa kasvua edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon 11,4 prosenttia.
Konsernin palkkiotuotot kasvoivat 7,2 prosenttia toisen vuosipuoliskon aikana edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot kasvoivat myös edelliseen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna 12,7 prosenttia ollen 15,1 miljoonaa euroa (13,4 milj. euroa). Konsernin muut tuotot vastaavasti laskivat toisen vuosipuoliskon aikana edellisen vuoden vastaavasta ajanjaksosta 7,6 miljoonaa euroa.
Tammi-joulukuu
Tilikauden kokonaistuotot kasvoivat 4,2 prosenttia 649,8 miljoonaan euroon (623,3 milj. euroa). Konsernin korkokate kasvoi 345,7 miljoonaan euroon (321,9 milj. euroa), jossa kasvua edellisestä vuodesta 7,4 prosenttia. Korkotuottojen kasvun taustalla ovat sekä luottokannan kasvu että edelliseen vuoteen verrattuna kevään aikana hieman nousseet markkinakorot. Tarkastelujaksolla rahoituskustannusten nousu jatkui odotetusti.
Konsernin palkkiotuottojen kasvun taustalla on ennen kaikkea poikkeavien ja kertaluonteisten luotonantopalkkioiden kasvu. Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot laskivat edellisestä vuodesta 28 prosenttia ollen 40,1 miljoonaa euroa (55,7 milj. euroa). Konsernin muut tuotot kasvoivat 7,2 prosenttia edelliseen tilikauteen verrattuna. Muut tuotot sisältävät myös konsernin leasingtoiminnan tuotot.
Pankkiliiketoiminta
Pankkitoiminnan liikevaihto kasvoi edelliseen vuoteen verrattuna 6,8 prosenttia ollen 565,3 miljoonaa euroa. Luottokannan kasvun ansiosta pankkitoiminnan korkokate kasvoi 2,5 prosenttia vaikka rahoituskustannukset kasvoivat edelliseen vuoteen verrattuna. Pankkiliiketoiminnan nettopalkkiotuotot kasvoivat 7,4% .
Rahoituskustannusten kasvu jatkui koko tarkastelu jakson ajan. Tämän johdosta luottojen hinnoittelua on kiristetty. Vuoden aikana yhtiö toi useita uusia tuotteita markkinoille, joista viimeisin, marraskuussa markkinoille esitelty Tablettipankki. Verkkopankkitoiminnallisuuden kehittäminen on ollut yksi tärkeimmistä kehittämisalueista jo pitkään ja tällä hetkellä Sampo Pankilla on reilu puolimiljoonaa aktiivista verkkopankkikäyttäjää.
Markets -liiketoiminta
Pääomamarkkinoilla pitkään jatkuneesta epävarmuudesta huolimatta Markets –liiketoimintayksikön tuotot kasvoivat edelliseen vuoteen verrattuna 14,1 prosenttia olleen 51,6 miljoonaa euroa (45,3 milj. euroa). Tuotot ja asiakasaktiivisuus pysyivät edellisvuonna saavutetulla hyvällä tasolla niin korko-kuin valuuttatuotteissa. Vuoden aikana Markets sai tunnustusta useissa eri asiakastyytyväisyystutkimuksissa ja on markkinaosuudeltaan usealla tuotealueella vakiinnuttanut asemansa kahden suurimman toimijan joukkoon.
Tarkastelujaksolla Danske Markets- liiketoimintayksikön toteuttamia osake-erien myyntejä olivat muun muassa Tikkurila ABB, DHL, Hoegh LGN, Archer ABB, Citycon ABB, Probi ANN, DFDS ABB.
Capital -liiketoiminta
Capital –liiketoiminta kehittyi tarkastelujaksolla markkinatilanteen huomioiden kohtuullisesti. Liiketoimintayksikön nettoliikevaihto oli 36,3 miljoonaa euroa (44,1 milj. euroa)
Sampo Rahastoyhtiö Oy:n nimi muutettiin Danske Invest Rahastoyhtiö Oy:ksi 19.10.2011. Yhtiö on kolmanneksi suurin rahastoyhtiö Suomessa 14,1 prosentin markkinaosuudella. Danske Invest Rahastoyhtiön hallinnoimat varat olivat joulukuun lopussa 7,8 miljardia euroa. (9,1 miljardia euroa). Suomeen rekisteröityjen rahastoyhtiöiden nettomerkinnät aikavälillä tammikuu-joulukuu olivat -1 238,8 miljoonaa euroa. Samalla aikavälillä Danske Invest Rahastoyhtiön nettomerkinnät olivat -441 miljoonaa euroa.
Kansainvälisen rahastoluokittaja Morningstarin vertailussa yhtiön 21 rahastoa sai joko parhaan viiden tähden tai toiseksi parhaan luokituksen. Vertailussa oli mukana yhtiön 58 rahastoa. Rahastojen keskimääräinen tähditys vastaavasti oli 3,3.
Vuosina 2010 ja 2011 Thomson Reuters -konserniin kuuluva Lipper valitsi Sampo Kompassi 50 -rahaston Euroopan parhaaksi yhdistelmärahastoksi kolmen vuoden riskikorjatun tuoton perusteella. Danske Invest Kulta -rahaston menestys oli vaihtoehtoiset sijoitukset -luokkansa parasta viiden ja kolme vuoden sekä 12kk tuotolla mitattuna. Lisäksi Sampo Kompassi 25 -rahasto oli edelleen vuonna 2011 Suomen suosituin yhdistelmärahasto yli 61 000 osuudenomistajalla.
Tuloksen ja kulurakenteen kehitys
Heinä-joulukuu
Sampo Pankki –konsernin toisen vuosipuoliskon voitto ennen veroja oli 99,5 miljoonaa euroa (60,2 milj. euroa). Konsernin toisen vuosipuoliskon kustannukset laskivat 8 miljoonaa euroa eli 3,6 prosenttia edellisen vuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Myös luottojen arvonalentumiskirjaukset alenivat lähes 12 miljoonalla eurolla edellisen vuoden viimeiseen vuosipuoliskoon verrattuna.
Tammi-joulukuu
Sampo Pankki –konsernin voitto ennen veroja tilikaudelta oli 147,3 miljoonaa euroa (152,3 milj. euroa). Tulos oli 109,8 miljoonaa euroa (117,1 milj. euroa). Tuloksen kehitykseen positiivisesti vaikuttivat ennen kaikkea sekä korkokatteen ja palkkiotuottojen kehitys. Vastaavasti arvonalentumiskirjausten kasvu sekä kertaluonteiset kustannukset vaikuttivat tuloskehitykseen alentavasti. Saamisten arvonalentumisia kirjattiin 53,4 miljoonaa euroa (32,7 milj. euroa). Sopimuskohtaisten arvonalentumiskirjausten ja lopullisten luottotappiokirjausten yhteismäärä oli 68,0 miljoonaa euroa (54,2 milj. euroa). Ryhmäkohtaisia varauksia kirjattiin 0,3 miljoonaa euroa ja luottotappioiden palautukset olivat 15,0 miljoonaa euroa. Arvonalentumiset ja luottotappiot koostuivat pääosin muutamasta yritysasiakkaasta.
Sampo Pankki –konsernin liiketoiminnan kulut olivat yhteensä 449,0 miljoonaa euroa, jossa kasvua edellisestä vuodesta 2,4 prosenttia (10,7 milj. euroa). Konsernin tilikauden tulosta rasittaa joukko kertaluonteisia kustannuksia (11,3 miljoonaa euroa), joiden taustalla ovat useat eri toiminnan uudelleenjärjestelyyn liittyvät ja jo toteutuneet hankkeet. Tarkastelujaksolla konsernin kiinteät kustannukset ovat edellisen vuoden vastaavan ajanjakson tasolla.
Tase ja rahoitus
Sampo Pankki –konsernin taseen loppusumma oli 27 406,1 miljoonaa euroa (26 158,0 milj. euroa). Lainat ja muut saamiset asiakkailta kasvoivat 1 417,5 miljoonaa euroa ollen 24 733,6 miljoonaa euroa (23 316,1 milj. euroa). Asuntoluottojen kysyntä on jatkunut hyvänä ja pankin asuntoluottokanta on kasvanut 7,7 prosenttia edellisestä vuodesta. Talletukset kasvoivat tarkastelujaksolla 86,9 miljoonaa euroa ollen 15 234,6 miljoonaa euroa (15 147,7 milj. euroa).
Rahoitus- ja likviditeettitilanne säilyi hyvänä. Lyhytaikainen varainhankinta toimi tarkastelujaksolla hyvin. Poikkeuksellinen markkinatilanne nosti pitkäaikaisen varainhankinnan hintatasoa. Sampo Pankki laski tarkastelujaksolla liikkeelle katettuja joukkolainoja 2 miljardia euroa ja muita joukkolainoja laskettiin vastaavana ajanjaksona liikkeeseen 15,1 miljoonaa euroa.
Sampo Pankki Oyj:n täysin omistama tytäryritys, Sampo Asuntoluottopankki Oy, fuusioitui Sampo Pankki Oyj:n 31.12.2011. Fuusion taustalla on konsernirakenteen yksinkertaistaminen.
Vakavaraisuus
Sampo Pankki soveltaa vakavaraisuuslaskennassa standardimenetelmää (luottoriskin ja operatiivisen riskin oman pääoman vaade) ja perusmenetelmiä (markkinariskien oman pääoman vaade). Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 14,4 (15,2) prosenttia, mikä ylittää selvästi viranomaisten asettaman vaatimuksen. Ensisijaisten omien varojen suhde riskipainotettuihin saamisiin oli 14,4 (14,1) prosenttia. Vakavaraisuuteen luettavat omat varat olivat 31.12.2011 yhteensä 2 617,3 miljoonaa euroa (2 698,9 milj. euroa). Konsernin riskipainotetut saamiset olivat 18 155,0 miljoonaa euroa (17 764,2 milj. euroa). Sampo Pankki Oyj lunasti ennenaikaisesti takaisin Finanssivalvonnan luvalla toissijaisiin omiin varoihin luetun 200 miljoonan euron debentuurilainan 31.5.2011.
Euroopan pankkivalvoja EBA julkaisi Euroopan laajuisen stressitestinsä tulokset heinäkuussa. Sampo Pankin emoyhtiön Danske Bank A/S: n vakavaraisuus ylitti viime vuoden tavoin selvästi stressitestin selviytymisrajaksi määritellyn tason. Danske –konsernin vakavaraisuus kestää hyvin stressitestissä käytetyn negatiivisen kehityksen skenaarion ja ylittää selvästi testissä asetetun vähimmäistason.
Finanssikriisin seurauksena pankkien vakavaraisuussäännöksiä ollaan tiukentamassa. Muutoksilla pyritään mm. parantamaan omien varojen laatua, vähentämään pääomavaateen syklisyyttä ja pankkien velkaantuneisuutta sekä asettamaan määrällisiä rajoitteita likviditeettiriskille. Vuosien 2013–2019 aikana voimaan tuleviksi suunnitellut muutokset ovat vielä valmisteluvaiheessa, eikä niiden mahdollisia vaikutuksia kyetä yksiselitteisesti arvioimaan.
| VAKAVARAISUUS | ||||
| Sampo Pankki -konserni | Sampo Pankki Oyj | |||
| Omat varat | 31.12.2011 | 31.12.2010 | 31.12.2011 | 31.12.2010 |
| Milj. € | ||||
| Ensisijaiset omat varat 1) | 2 617,3 | 2 499,8 | 2 632,8 | 2 506,8 |
| Osakepääoma | 106,0 | 106,0 | 106,0 | 106,0 |
| Vararahasto | 271,1 | 271,1 | 261,7 | 261,7 |
| Pääomalaina | 350,0 | 350,0 | 350,0 | 350,0 |
| Vapaa oma pääoma | 1 886,3 | 1 777,8 | 1 919,0 | 1 796,0 |
| Määräysvallattomien omistajien osuus | 8,2 | 2,1 | 0,0 | 0,0 |
| Aineettomat hyödykkeet ja liikearvo | -3,7 | -6,6 | -3,4 | -6,3 |
| Vähennykset ensisijaisista omista varoista | -0,6 | -0,6 | -0,6 | -0,6 |
| Toissijaiset omat varat | 0,0 | 199,1 | 0,0 | 199,1 |
| Velat, joilla on huonompi etuoikeus | 0,0 | 199,7 | 0,0 | 199,7 |
| Muu toissijainen pääoma | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
| Vähennykset toissijaisista omista varoista | 0,0 | -0,6 | 0,0 | -0,6 |
| Omat varat yhteensä | 2 617,3 | 2 698,9 | 2 632,8 | 2 705,9 |
| Riskipainotetut saamiset ja vastuut | 18 155,0 | 17 764,2 | 16 911,1 | 17 357,8 |
| Omien varojen vähimmäisvaatimus | ||||
| (8% riskipainotetuista saamisista ja vastuista) | 1 452,4 | 1 421,1 | 1 352,9 | 1 388,6 |
| Luotto- ja vastapuoliriski | 1 345,2 | 1 309,2 | 1 248,6 | 1 279,6 |
| Markkinariski | 17,2 | 20,2 | 17,2 | 20,2 |
| Operatiivinen riski | 90,0 | 91,7 | 87,1 | 88,8 |
| Vakavaraisuussuhdeluku, % | ||||
| - omat varat yhteensä/ | ||||
| riskipainotetut saamiset ja vastuut | 14,4 % | 15,2 % | 15,6 % | 15,6 % |
| - josta ensisijaiset omat varat/ | ||||
| riskipainotetut saamiset ja vastuut | 14,4 % | 14,1 % | 15,6 % | 14,4 % |
| Konsernin vakavaraisuussuhde on laskettu luottolaitoslain 5 luvun 44-48§ ja 54-66§:ien mukaisesti. Luotto-, | ||||
| markkina- ja operatiivisen riskien riskipainotetut saamiset ja vastuut on laskettu vakiomenetelmää käyttäen. | ||||
| 1) Pääomalainojen osuus ensisijaisista konsernin omista varoista on 14 % (15 %). | ||||
| Pääomalainojen osuus ensisijaisista Sampo Pankin omista varoista on 14 % (15 %). | ||||
Henkilöstö ja organisaatio
Konsernin henkilöstömäärä oli tarkastelujakson lopussa 2 483 (2 645). Henkilöstömäärä väheni 162 henkilöllä eli 6,1 prosenttia edellisen vuoden lopusta. Tarkastelujaksolla 43 henkilöä siirtyi Sampo Pankki Oyj:n palveluksesta Danske Bank A/S Helsingin sivuliikkeen palvelukseen. Henkilöstöstä 94,8 prosenttia työskenteli pankkiliiketoiminnoissa, 2,7 prosenttia Markets –toiminnoissa sekä 2,5 prosenttia Capital –toiminnoissa.
Luottoluokitukset
Moody’sin pitkä luottoluokitus Sampo Pankki Oyj:lle oli A1 vakain näkymin ja lyhyt luottoluokitus P-1. Standard & Poor’sin pitkä luottoluokitus Sampo Pankki Oyj:lle oli A negatiivisin näkymin ja lyhyt luokitus A-1. Sampo Pankin luottoluokituksissa ei tapahtunut muutoksia vuoden 2011 aikana
Sampo Pankki Oyj:n hallitus ja tilintarkastajat
Sampo Pankki Oyj:n hallituksen jäseninä ovat tilikaudella toimineet Thomas F. Borgen (puheenjohtaja), Per Damborg Skovhus (varapuheenjohtaja), Lars Andreasen (14.3.2011 saakka), Mikael Ericson, Niels-Ulrik Mousten, Esko Mäkeläinen, Georg Schubiger, Henrik Ramlau-Hansen (15.3.2011 alkaen) ja Maija Strandberg.
Sampo Pankki Oyj:n varsinainen yhtiökokous valitsi varsinaiseksi tilintarkastajaksi tilintarkastusyhteisö Ernst & Young Oy:n päävastuullisena tilintarkastajanaan KHT Kunto Pekkala.
Sampo Pankin osake-, omistus ja konsernirakenteen muutokset
Sampo Pankki –konserni kuuluu Danske Bank –konserniin. Danske Bank –konsernin emoyhtiö on Danske Bank A/S. Sampo Pankki –konsernin emoyhtiö on Sampo Pankki Oyj. Katsauskauden lopussa (31.12.2011) Sampo Asuntoluottopankki Oy ( Sampo Pankki Oyj:n täysin omistama tytäryhtiö) sulautui Sampo Pankki Oyj:n.
Sampo Pankki –konserniin 31.12.2011 kuuluivat myös seuraavat yhtiöt: Danske Invest Rahastoyhtiö Oy, Kiinteistömaailma Oy, As. Oy Espoon Leppävaaran Aurinkopiha, Aurinkopihan Palvelut Oy, MB Equity Partners Oy ja MB Mezzanine FUND II Ky.
Sampo Pankki Oyj:n osakkeiden lukumäärä on 106 000 ja osakepääoma 106 miljoonaa euroa. Danske Bank A/S omistaa Sampo Pankki Oyj:n koko osakekannan.
Konsernin riskienhallinta
Riskienhallinnan keskeinen tavoite on varmistaa pääomien riittävyys suhteessa liiketoiminnan aiheuttamiin riskeihin. Sampo Pankin hallitus vahvistaa riskienhallinnan periaatteet, riskilimiitit ja muut yleisohjeet, joiden mukaan riskienhallinta organisoidaan Sampo Pankissa. Varmistaakseen että pankilla on sekä ulkoiset että sisäiset vaatimukset täyttävä riskienhallintaorganisaatio hallitus on asettanut riskikomitean, jonka päätehtävänä on varmistaa, että Sampo Pankki noudattaa hallituksen antamaa, riskejä koskevaa ohjeistusta sekä seuraa kaikkia riskityyppejä ja raportoi tarvittaville tahoille. Hallitus on myös asettanut varainhankintakomitean (ALCO), joka vastaa taseen rakenteellisen korkoriskin seurannata ja hallinnoinnista Sampo Pankin poliitikoiden ja limiittien mukaisesti. Varainhallintakomitea määrittelee myös operatiiviset tavoitetasot likviditeettiriskin hallinnalle ja valvoo likviditeettiriskin hallintaa. Riskienhallintayksikkö valvoo päivittäistä liiketoimintaa.
Pakollisen vakavaraisuuslaskennan lisäksi Sampo Pankki –konsernin riskien seurannassa käytetään taloudellisen pääoman mittareita, jotka kuvaavat eri riskien kantamiseksi tarvittavan pääoman määrää. Pääomavaatimuksen katteena on riittävästi omaa pääomaa ja pääomalainoja. Merkittävimmät Sampo Pankki –konsernin toimintaa liittyvät riskit ovat luottoriski, rahoitustaseen korkoriski sekä likviditeettiriski, operatiivinen riski ja erilaiset liiketoimintariskit.
Konsernin riskiasema säilyi hyvänä. Konsernin liiketoiminnan keskeiset riskit liittyvät yleisen taloudellisen toimintaympäristön ja sijoitusmarkkinoiden kehitykseen sekä finanssialan tuleviin sääntelymuutoksiin.
Hoitamattomat saamiset olivat alhaisella tasolla suhteessa luotto- ja takauskantaan. Nettoluottotappioista ja arvonalentumisista suurin osa muodostui asiakaskohtaisista arvonalentumisista. Hoitamattomien saamisten määrä kasvoi edellisestä vuodesta ja oli 197,0 miljoonaa euroa (164,9 milj. euroa) eli 0,82 (0,74) prosenttia suhteessa luotto- ja takauskantaan.
Sampo –konsernilla ei ole sijoituksia GIIPS -valtioiden lainoihin.
Riskeistä ja riskienhallinnasta kerrotaan yksityiskohtaisemmin vuoden 2011 tilinpäätöksessä.
Näkymät
Yhä heikentyvät kansainvälisen talouden näkymät aiheuttavat epävarmuutta rahoitusmarkkinoilla. Pankin kannalta suurimmat riskit liittyvät kansainvälisen talouden ja rahamarkkinoiden kehitykseen. Rahamarkkinoiden levottomuus ja talouden heikko kehitys voivat vaikuttaa negatiivisesti yleiseen talouskehitykseen ja sitä kautta konsernin tulokseen.
Voitonjakoesitys
Emoyhtiön voitonjakokelpoiset varat ovat 1.825.862.787,12 euroa, josta tilikauden voitto on 199.352.272,30 euroa.
Hallitus ehdottaa yhtiökokoukselle, että voitonjakokelpoiset varat käytetään seuraavasti: Tilikaudelta 2011 ei jaeta osinkoa ja voittovarat jätetään omaan pääomaan.
Helsingissä 9.2.2012
Sampo Pankki Oyj
Hallitus
***********************************************************************************************************************
Lisätietoja:
Maajohtaja Ilkka Hallavo
puh. 010 546 8057
Talousjohtaja Johanna Lamminen
puh. 010 546 7873
Tilinpäätöstiedotteen luvut ovat tilintarkastamattomat.
Sampo Pankki –konsernin tammi-kesäkuun osavuosikatsaus julkaistaan 7.8.2012. Tiedotteet ja muu yritysinformaatio löytyvät Sampo Pankin internet-sivuilta osoitteesta www.sampopankki.fi.
| KONSERNIN LAAJATULOSLASKELMA | |||||
| Milj. e | Liite | 7-12/2011 | 7-12/2010 | 1-12/2011 | 1-12/2010 |
| Korkotuotot | 385,9 | 300,9 | 723,0 | 592,5 | |
| Korkokulut | -203,7 | -137,3 | -377,3 | -270,6 | |
| Korkokate | 1 | 182,2 | 163,6 | 345,7 | 321,9 |
| Palkkiotuotot | 129,1 | 125,7 | 261,7 | 253,8 | |
| Palkkiokulut | -28,2 | -31,6 | -59,5 | -65,1 | |
| Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot | 15,1 | 13,4 | 40,1 | 55,7 | |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 24,4 | 32,0 | 58,9 | 55,0 | |
| Sijoitustoiminnan nettotuotot | 1,2 | 1,3 | 2,9 | 2,0 | |
| Liiketoiminnan tuotot yhteensä | 323,9 | 304,4 | 649,8 | 623,3 | |
| Henkilöstökulut | -85,8 | -83,1 | -175,8 | -165,3 | |
| Liiketoiminnan muut kulut | -112,0 | -124,4 | -237,2 | -238,5 | |
| Poistot ja arvonalentumiset | -18,8 | -17,1 | -36,0 | -34,5 | |
| Liiketoiminnan kulut yhteensä | -216,6 | -224,6 | -449,0 | -438,3 | |
| Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista | 2 | -7,8 | -19,7 | -53,4 | -32,7 |
| Tilikauden voitto ennen veroja | 99,5 | 60,2 | 147,3 | 152,3 | |
| Verot | -25,6 | -17,2 | -37,5 | -35,1 | |
| Tilikauden laaja tulos yhteensä | 73,9 | 43,0 | 109,8 | 117,1 | |
| Jakautuminen | |||||
| Emoyhtiön omistajien osuus | 73,9 | 42,7 | 108,3 | 116,8 | |
| Määräysvallattomien omistajien osuus | 0,0 | 0,3 | 1,5 | 0,4 |
| KONSERNITASE | |||
| Milj. e | Liite | 12/2011 | 12/2010 |
| Varat | |||
| Käteiset varat | 814,1 | 1 292,7 | |
| Lainat ja muut saamiset | 4 | 24 733,6 | 23 316,1 |
| Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät rahoitusvarat | 5, 6 | 1 646,8 | 1 156,1 |
| Sijoitukset osakkuusyhtiöissä | 8,2 | 8,0 | |
| Aineettomat hyödykkeet | 3,7 | 6,6 | |
| Sijoituskiinteistöt | 33,7 | 34,4 | |
| Aineelliset hyödykkeet | 37,2 | 64,9 | |
| Muut varat | 103,1 | 256,6 | |
| Tuloverosaamiset | 23,6 | 18,5 | |
| Laskennalliset verosaamiset | 2,0 | 4,2 | |
| Varat yhteensä | 27 406,1 | 26 158,0 | |
| Velat | |||
| Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille | 7 | 1 954,7 | 2 417,4 |
| Velat yleisölle ja julkisyhteisölle | 7 | 15 234,6 | 15 147,7 |
| Liikkeeseen lasketut velkakirjat | 8 | 4 514,5 | 4 083,8 |
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvelat | 5, 8 | 1 697,0 | 1 070,5 |
| Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat | 5, 6 | 1 312,4 | 908,2 |
| Muut velat | 421,4 | 372,5 | |
| Tuloverovelat | 0,0 | 0,6 | |
| Laskennalliset verovelat | 0,0 | 0,0 | |
| Velat yhteensä | 25 134,5 | 24 000,8 | |
| Oma pääoma | |||
| Osakepääoma | 106,0 | 106,0 | |
| Rahastot | 271,1 | 271,1 | |
| Kertyneet voittovarat | 1 886,3 | 1 778,0 | |
| Emoyhtiön omistajien osuus | 2 263,4 | 2 155,1 | |
| Määräysvallattomien omistajien osuus | 8,2 | 2,1 | |
| Oma pääoma yhteensä | 2 271,6 | 2 157,2 | |
| Velat ja oma pääoma yhteensä | 27 406,1 | 26 158,0 |
| KONSERNIN OMAN PÄÄOMAN MUUTOSLASKELMA | ||||||||||
| Määräys- | ||||||||||
| vallattomien | ||||||||||
| Osake- | Vara- | Voitto- | omistajien | |||||||
| Milj. € | pääoma | rahasto | varat | Yhteensä | osuus | Yhteensä | ||||
| Oma pääoma 1.1.2010 | 106,0 | 271,1 | 1 661,2 | 2 038,4 | 0,1 | 2 038,4 | ||||
| Tilikauden laaja tulos yhteensä | 116,8 | 116,8 | 0,4 | 117,1 | ||||||
| Kaudelle kirjatut tuotot ja kulut yhteensä | 116,8 | 116,8 | 0,4 | 117,1 | ||||||
| Osingonjako | ||||||||||
| Määräysvallattomien omistajien osuuden muutos | 1,7 | 1,7 | ||||||||
| Oma pääoma 31.12.2010 | 106,0 | 271,1 | 1 778,0 | 2 155,1 | 2,1 | 2 157,2 | ||||
| Oma pääoma 1.1.2011 | 106,0 | 271,1 | 1 778,0 | 2 155,1 | 2,1 | 2 157,2 | ||||
| Tilikauden laaja tulos yhteensä | 108,2 | 108,2 | 1,5 | 109,8 | ||||||
| Kaudelle kirjatut tuotot ja kulut yhteensä | 108,2 | 108,2 | 1,5 | 109,8 | ||||||
| Osingonjako | ||||||||||
| Määräysvallattomien omistajien osuuden muutos | 4,6 | 4,6 | ||||||||
| Oma pääoma 31.12.2011 | 106,0 | 271,1 | 1 886,3 | 2 263,4 | 8,2 | 2 271,6 | ||||
| KONSERNIN RAHAVIRTALASKELMA | ||
| EURm | 2011 | 2010 |
| Liiketoiminnan rahavirta | ||
| Voitto ennen veroja | 147,3 | 152,3 |
| Oikaisut | ||
| Osakkuusyhtiöiden tulokset | -1,7 | -2,0 |
| Poistot ja arvonalentumiset aineettomista hyödykkeistä | 3,0 | 0,2 |
| Poistot ja arvonalentumiset aineellisista hyödykkeistä | 31,8 | 37,6 |
| Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista | 53,4 | 32,7 |
| Maksetut verot | -37,2 | -37,3 |
| Muut oikaisut | 19,0 | 7,4 |
| Yhteensä | 215,6 | 190,9 |
| Muutokset käyttöpääomassa | ||
| Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset keskuspankeilta | -502,9 | 26,2 |
| Kaupankäyntivarat | -86,6 | 202,6 |
| Lainat ja saamiset | -1 074,2 | -439,7 |
| Talletukset | 86,9 | 1 714,4 |
| Muut varat/velat | 1 420,0 | -300,0 |
| Liiketoiminnan rahavirta | 58,8 | 1 394,4 |
| Investointien kassavirta | ||
| Investoinnit tytär- ja osakkuusyhtiöosakkeisiin | -0,4 | -10,0 |
| Investoinnit aineettomiin hyödykkeisiin | -0,1 | -0,4 |
| Investoinnit aineellisiin hyödykkeisiin | -5,3 | -4,6 |
| Aineellisten hyödykkeiden myynnit | 18,6 | 13,7 |
| Investointien rahavirta | 12,8 | -1,3 |
| Rahoitustoiminnan rahavirta | ||
| Liikkeeseen lasketut velkakirjat, lyhennykset | -200,0 | 0,0 |
| Muutos määräysvallattomien omistajien osuuksissa | 6,1 | 2,0 |
| Rahoitustoiminnan rahavirta | -193,9 | 2,0 |
| Rahavarat tilikauden alussa | 4 626,6 | 3 231,7 |
| Rahavarojen muutos tilikaudella | -122,1 | 1 394,9 |
| Rahavarat tilikauden lopussa | 4 504,5 | 4 626,6 |
| Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset keskuspankeilta | 814,1 | 1 292,7 |
| Saamiset luottolaitoksilta ja keskuspankeilta, maturiteetti alle 3 kuukautta | 3 690,4 | 3 333,9 |
| Yhteensä | 4 504,5 | 4 626,6 |
| KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2011 - 31.12.2011 | ||||||
| Milj. € | Pankkiliike-toiminto | Markets | Capital | Muut | Eliminoinnit | Konserni |
| Tuotot yhteensä | 565,3 | 51,6 | 36,3 | -3,5 | 0,0 | 649,8 |
| Segmentin kulut yhteensä | -399,8 | -22,2 | -19,6 | -7,5 | 0,0 | -449,0 |
| Saamisten arvonalentumiset | -59,8 | 6,4 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | -53,4 |
| Segmentin voitto ennen veroja | 105,7 | 35,8 | 16,7 | -11,0 | 0,0 | 147,3 |
| KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 31.12.2011 | ||||||
| Varat yhteensä | 39 673 | 4 979 | 50 | 7 179 | -24 476 | 27 406 |
| josta lainat ja muut saamiset | 38 429 | 9 431 | 156 | 442 | -23 725 | 24 734 |
| Velat yhteensä | 39 673 | 4 979 | 50 | 7 179 | -24 476 | 27 406 |
| josta velat luottolaitoksille ja asiakkaille | 39 168 | 1 638 | 11 | -51 | -23 578 | 17 189 |
| KONSERNIN TULOS SEGMENTEITTÄIN 1.1.2010 - 31.12.2010 | ||||||
| Milj. € | Pankkiliike-toiminto | Markets | Capital | Muut | Eliminoinnit | Konserni |
| Tuotot yhteensä | 529,4 | 45,3 | 44,1 | 4,6 | 0,0 | 623,3 |
| Segmentin kulut yhteensä | -388,1 | -20,9 | -20,0 | -9,4 | 0,0 | -438,4 |
| Saamisten arvonalentumiset | -23,2 | -9,5 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | -32,7 |
| Segmentin voitto ennen veroja | 118,1 | 14,8 | 24,1 | -4,8 | 0,0 | 152,3 |
| KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 31.12.2010 | ||||||
| Varat yhteensä | 35 762 | 4 404 | 59 | 7 466 | -21 533 | 26 158 |
| josta lainat ja muut saamiset | 35 854 | 7 896 | 134 | 434 | -21 001 | 23 316 |
| Velat yhteensä | 35 762 | 4 404 | 59 | 7 466 | -21 533 | 26 158 |
| josta velat luottolaitoksille ja asiakkaille | 35 394 | 2 052 | 7 | 1 013 | -20 901 | 17 565 |
| Konserni seuraa liiketoimintoja neljässä eri segmentissä; Pankkiliiketoiminto, Markets, Capital ja Muut. | ||||||
| Markets vastaa toiminnasta finanssimarkkinoilla ja siihen liittyvästä neuvontapalvelusta. Markets toimintoihin kuuluu | ||||||
| myös osa konsernin treasury toiminnoista. Capital vastaa varallisuudenhoidosta ja rahastoista. Muut toimintasegmentti | ||||||
| koostuu lähinnä konsernin varainhankinnasta ja tukitoiminnoista, joihin kuuluvat mm. IT-palvelut, palvelukeskus, | ||||||
| tuotekehitys ja logistiikka. | ||||||
| IFRS 8 mukaisesti Sampo Pankki -konsernin tulee ilmoittaa, jos tuotot liiketoimista yhden yksittäisen ulkoisen asiakkaan | ||||||
| kanssa ovat vähintään 10% konsernin tuotoista. Sampo Pankki -konsernilla ei ole tällaisia asiakkaita. | ||||||
| SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT | ||||
| 1-12/2011 | 1-12/2010 | |||
| Tuotot yhteensä | Milj. e | 650 | 623 | |
| Kulut yhteensä | Milj. e | 449 | 438 | |
| Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista 1) | Milj. e | 53 | 33 | |
| Voitto ennen veroja | Milj. e | 147 | 152 | |
| Kulu-tuotto -suhde | % | 69,1 | 70,3 | |
| Tase kauden päättyessä | Milj. e | 27 406 | 26 158 | |
| Oma pääoma kauden päättyessä | Milj. e | 2 272 | 2 157 | |
| Oman pääoman tuotto 2) | % | 5,0 | 5,6 | |
| Vakavaraisuus | % | 14,4 | 15,2 | |
| Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa | 2 501 | 2 661 | ||
| Koko pääoman tuotto | % | 0,4 | 0,5 | |
| Omavaraisuusaste | % | 8,3 | 8,3 | |
| 1) Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista sisältävät arvonalentumistappiot, | ||||
| niiden peruutukset, toteutuneet luottotappiot ja luottotappioiden palautukset. | ||||
| (-) tappioiden nettomäärä positiivinen. | ||||
| TUNNUSLUKUJEN LASKENNASSA KÄYTETYT KAAVAT | ||||
| Kulu- tuotto -suhde, %: | ||||
| Henkilöstökulut + liiketoiminnan muut kulut | x 100 | |||
| …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. | ||||
| Korkokate + arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot + | ||||
| palkkiotuotot, netto + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan muut tuotot | ||||
| Oman pääoman tuotto, %: | ||||
| Voitto ennen veroja - verot | x 100 | |||
| ………………………….…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. | ||||
| Oma pääoma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) + määräysvallattomien omistajien osuus | ||||
| (vuoden alun ja lopun keskiarvo) | ||||
| Kokonaispääoman tuotto, % : | ||||
| Voitto ennen veroja - verot | x 100 | |||
| …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. | ||||
| Taseen loppusumma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) | ||||
| Omavaraisuusaste, % : | ||||
| Oma pääoma + määräysvallattomien omistajien osuus | x 100 | |||
| …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. | ||||
| Taseen loppusumma | ||||
| MUUT LIITETIEDOT | ||||||
| LAATIMISPERIAATTEET | ||||||
| Tämä tilinpäätöstiedote on laadittu IAS 34 -standardin mukaisesti. Osavuosikatsauksen laatimisessa on | ||||||
| sovellettu samoja laatimisperiaatteita kuin vuositilinpäätöksessä 2010. | ||||||
| Liitetietojen luvut on pyöristetty, joten yksittäisten lukujen yhteenlaskettu summa saattaa poiketa | ||||||
| esitetystä summaluvusta. | ||||||
| 1 | KORKOKATE | |||||
| Milj. € | 2011 | 2010 | ||||
| Korkotuotot | ||||||
| Saamisista luottolaitoksilta | 89,6 | 42,3 | ||||
| Saamisista yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 588,4 | 520,4 | ||||
| Saamistodistuksista | 4,7 | 16,4 | ||||
| Johdannaissopimuksista | 38,8 | 12,4 | ||||
| Muut korkotuotot | 1,5 | 1,0 | ||||
| Yhteensä | 723,0 | 592,5 | ||||
| Korkokulut | ||||||
| Veloista luottolaitoksille | -81,3 | -53,7 | ||||
| Veloista yleisölle ja julkisyhteisöille | -152,3 | -107,2 | ||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketuista velkakirjoista | -127,2 | -93,7 | ||||
| Veloista joilla on huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | -15,5 | -15,5 | ||||
| Muut korkokulut | -1,0 | -0,6 | ||||
| Yhteensä | -377,3 | -270,6 | ||||
| Korkokate | 345,7 | 321,9 | ||||
| 2 | ARVONALENTUMISTAPPIOT LUOTOISTA JA MUISTA SAAMISISTA | |||||
| Milj. € | Sopimus-kohtaiset arvonalentu-mistappiot | Ryhmä-kohtaiset arvonalentu-mistappiot | Palautukset | Yhteensä | ||
| Saamisista luottolaitoksilta | 0,0 | 0,0 | ||||
| Saamisista asiakkailta | ||||||
| -arvonalentumiset | 126,7 | 0,4 | 127,1 | |||
| -luottotappiot | 73,1 | 73,1 | ||||
| -peruutukset | -119,9 | 15,0 | -134,9 | |||
| Takauksista ja muista taseen ulkopuolisita eristä | ||||||
| -arvonalentumiset | 0,0 | |||||
| -luottotappiot | 0,0 | 0,0 | ||||
| -peruutukset | -11,9 | 0,0 | -11,9 | |||
| Yhteensä 1-12/2011 | 68,0 | 0,3 | 15,0 | 53,4 | ||
| Sopimus-kohtaiset arvonalentu-mistappiot | Ryhmä-kohtaiset arvonalentu-mistappiot | Palautukset | Yhteensä | |||
| Saamisista luottolaitoksilta | -0,9 | -0,9 | ||||
| Saamisista asiakkailta | ||||||
| -arvonalentumiset | 157,6 | 157,6 | ||||
| -luottotappiot | 40,9 | 16,4 | 24,5 | |||
| -peruutukset | -151,5 | -5,4 | -156,9 | |||
| Takauksista ja muista taseen ulkopuolisita eristä | ||||||
| -arvonalentumiset | 10,6 | 0,3 | 10,9 | |||
| -luottotappiot | 0,0 | |||||
| -peruutukset | -2,6 | -2,6 | ||||
| Yhteensä 1-12/2010 | 54,2 | -5,1 | 16,4 | 32,7 | ||
| 3 | TASEEN LUOKITTELU JA MATURITEETTIJAKAUMA | |||||||
| Käypään | ||||||||
| arvoon | ||||||||
| Milj. € | Jaksotettuun | tulosvai- | Suojaavat | |||||
| hankinta- | kutteisesti | johdan- | ||||||
| VARAT | menoon | kirjattavat | naiset | Yhteensä | ||||
| Käteiset varat ja keskuspankkitalletukset | 814,1 | 814,1 | ||||||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 21 001,7 | 21 001,7 | ||||||
| Saamiset luottolaitoksilta | 3 731,9 | 3 731,9 | ||||||
| Saamistodistukset | 182,8 | 182,8 | ||||||
| Osakkeet ja osuudet | 20,2 | 20,2 | ||||||
| Johdannaissopimukset | 1 171,9 | 271,9 | 1 443,8 | |||||
| Sijoituskiinteistöt | 33,7 | 33,7 | ||||||
| Muut varat | 177,8 | 177,8 | ||||||
| Yhteensä 31.12.2011 | 25 725,6 | 1 408,7 | 271,9 | 27 406,1 | ||||
| Käypään | ||||||||
| arvoon | ||||||||
| Jaksotettuun | tulosvai- | Suojaavat | ||||||
| hankinta- | kutteisesti | johdan- | ||||||
| VARAT | menoon | kirjattavat | naiset | Yhteensä | ||||
| Käteiset varat ja keskuspankkitalletukset | 1 292,7 | 1 292,7 | ||||||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 19 980,9 | 19 980,9 | ||||||
| Saamiset luottolaitoksilta | 3 335,2 | 3 335,2 | ||||||
| Saamistodistukset | 225,4 | 225,4 | ||||||
| Osakkeet ja osuudet | 24,8 | 24,8 | ||||||
| Johdannaissopimukset | 854,1 | 51,8 | 905,9 | |||||
| Sijoituskiinteistöt | 34,4 | 34,4 | ||||||
| Muut varat | 358,7 | 358,7 | ||||||
| Yhteensä 31.12.2010 | 24 967,5 | 1 138,7 | 51,8 | 26 158,0 | ||||
| Käypään | ||||||||
| arvoon | ||||||||
| Milj. € | Jaksotettuun | tulosvai- | Suojaavat | |||||
| hankinta- | kutteisesti | johdan- | ||||||
| VELAT | menoon | kirjattavat | naiset | Yhteensä | ||||
| Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille | 1 954,7 | 1 954,7 | ||||||
| Velat asiakkaille | 15 234,6 | 15 234,6 | ||||||
| Liikkeeseen lasketut velkakirjat | 0,0 | |||||||
| -> Joukkovelkakirjalainat | 4 157,8 | 4 157,8 | ||||||
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvelat | 0,0 | |||||||
| -> Sijoitustodistukset | 1 697,0 | 1 697,0 | ||||||
| Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat | 1 080,8 | 231,6 | 1 312,4 | |||||
| Velat, joilla huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 356,7 | 356,7 | ||||||
| Muut velat | 421,4 | 421,4 | ||||||
| Yhteensä 31.12.2011 | 22 125,2 | 2 777,8 | 231,6 | 25 134,5 | ||||
| Käypään | ||||||||
| arvoon | ||||||||
| Jaksotettuun | tulosvai- | Suojaavat | ||||||
| hankinta- | kutteisesti | johdan- | ||||||
| VELAT | menoon | kirjattavat | naiset | Yhteensä | ||||
| Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille | 2 417,4 | 2 417,4 | ||||||
| Velat asiakkaille | 15 147,7 | 15 147,7 | ||||||
| Liikkeeseen lasketut velkakirjat | 0,0 | |||||||
| -> Joukkovelkakirjalainat | 3 526,4 | 3 526,4 | ||||||
| Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvelat | 0,0 | |||||||
| -> Sijoitustodistukset | 1 070,5 | 1 070,5 | ||||||
| Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat | 833,6 | 74,6 | 908,2 | |||||
| Velat, joilla huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 557,4 | 557,4 | ||||||
| Muut velat | 373,1 | 373,1 | ||||||
| Yhteensä 31.12.2010 | 22 022,0 | 1 904,2 | 74,6 | 24 000,8 | ||||
| SAAMISTEN JA VELKOJEN MATURITEETTIJAKAUMA TASE-ERITTÄIN TILIKAUDEN PÄÄTTYESSÄ | ||||||||
| JÄLJELLÄ OLEVAN JUOKSUAJAN MUKAAN | ||||||||
| Milj. € | 2011 | 2010 | ||||||
| Saamiset | ||||||||
| Alle 3 kuukautta | 5 932,7 | 5 174,3 | ||||||
| Saamiset luottolaitoksilta | 3 670,9 | 3 130,2 | ||||||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 2 088,4 | 2 015,3 | ||||||
| Saamistodistukset | 173,4 | 28,8 | ||||||
| 3 - 12 kuukautta | 1 934,2 | 2 201,9 | ||||||
| Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavat saamistodistukset | 0,0 | 51,1 | ||||||
| Saamiset luottolaitoksilta | 18,6 | 170,4 | ||||||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 1 909,2 | 1 945,1 | ||||||
| Saamistodistukset | 6,4 | 35,3 | ||||||
| 1 - 5 vuotta | 7 723,4 | 7 515,2 | ||||||
| Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavat saamistodistukset | 0,7 | 1,6 | ||||||
| Saamiset luottolaitoksilta | 42,2 | 34,3 | ||||||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 7 678,2 | 7 466,7 | ||||||
| Saamistodistukset | 2,2 | 12,5 | ||||||
| 5 - 10 vuotta | 5 161,7 | 4 777,1 | ||||||
| Saamiset luottolaitoksilta | 0,2 | 0,2 | ||||||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 5 161,4 | 4 680,8 | ||||||
| Saamistodistukset | 0,0 | 96,0 | ||||||
| Yli 10 vuotta | 4 164,5 | 3 873,0 | ||||||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 4 164,4 | 3 873,0 | ||||||
| Saamistodistukset | 0,0 | 0,0 | ||||||
| Milj. € | ||||||||
| Velat | ||||||||
| Alle 3 kuukautta | 16 803,7 | 16 471,2 | ||||||
| Velat luottolaitoksille | 1 359,2 | 1 251,1 | ||||||
| Velat yleisölle ja julkisyhteisöille | 13 930,5 | 14 045,6 | ||||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 1 390,5 | 1 051,0 | ||||||
| Velat, joilla huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 123,5 | 123,5 | ||||||
| 3 - 12 kuukautta | 2 032,1 | 2 684,3 | ||||||
| Velat luottolaitoksille | 505,5 | 76,0 | ||||||
| Velat yleisölle ja julkisyhteisöille | 1 163,5 | 883,5 | ||||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 363,2 | 1 525,0 | ||||||
| Velat, joilla huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 0,0 | 199,8 | ||||||
| 1 - 5 vuotta | 3 418,3 | 3 336,6 | ||||||
| Velat luottolaitoksille | 90,0 | 1 000,0 | ||||||
| Velat yleisölle ja julkisyhteisöille | 104,9 | 161,4 | ||||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 2 990,2 | 1 941,1 | ||||||
| Velat, joilla huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 233,2 | 234,1 | ||||||
| 5 - 10 vuotta | 1 146,7 | 221,9 | ||||||
| Velat luottolaitoksille | 0,0 | 90,3 | ||||||
| Velat yleisölle ja julkisyhteisöille | 35,8 | 56,8 | ||||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 1 111,0 | 74,8 | ||||||
| Velat, joilla huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 0,0 | 0,0 | ||||||
| Yli 10 vuotta | 0,0 | 5,4 | ||||||
| Velat yleisölle ja julkisyhteisöille | 0,0 | 0,4 | ||||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 0,0 | 5,0 | ||||||
| Velat, joilla huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 0,0 | 0,0 | ||||||
| 4 | LAINAT JA MUUT SAAMISET | ||||
| Milj. € | 2011 | 2010 | |||
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | |||||
| Tuotteittain | |||||
| Asuntoluotot | 11 341,7 | 10 465,7 | |||
| Muut henkilöasiakasluotot | 1 229,5 | 1 162,0 | |||
| Kortti- ja kulutusluotot | 1 470,4 | 1 512,3 | |||
| Rahoitusleasing -saamiset | 555,3 | 621,1 | |||
| Muut yritysluotot | 6 737,4 | 6 542,8 | |||
| Arvonalentumistappiot | -332,6 | -323,0 | |||
| Yhteensä | 21 001,7 | 19 980,9 | |||
| Saamiset luottolaitoksilta | |||||
| Talletukset | 2 155,1 | 2 637,8 | |||
| Reposopimukset | 1 450,1 | 438,7 | |||
| Muut saamiset | 126,8 | 258,7 | |||
| Arvonalentumistappiot | 0,0 | -0,1 | |||
| Yhteensä | 3 731,9 | 3 335,1 | |||
| Lainat ja muut saamiset yhteensä | 24 733,6 | 23 316,0 | |||
| 5 | RAHOITUSINSTRUMENTIT | 2011 | 2010 | |||||
| Varat | Velat | Varat | Velat | |||||
| Milj. € | ||||||||
| Kaupankäyntivarat/ -velat | 203,1 | 0,0 | 250,1 | 0,0 | ||||
| Johdannaissopimukset (liite 6) | 1 443,8 | 1 312,4 | 905,9 | 908,2 | ||||
| Käypään arvoon kirjattavat saamistodistukset | 0,0 | 1 697,0 | 0,0 | 1 070,5 | ||||
| Rahoitusinstrumentit yhteensä | 1 646,8 | 3 009,4 | 1 156,1 | 1 978,7 | ||||
| 6 | JOHDANNAISSOPIMUKSET | |||||||
| 2011 | 2010 | |||||||
| Milj. € | Sopimus/ | Käypä arvo | Sopimus/ | Käypä arvo | ||||
| nimellis- | Saamiset | Velat | nimellis- | Saamiset | Velat | |||
| arvo | arvo | |||||||
| Trading-johdannaiset | ||||||||
| Korkojohdannaiset | ||||||||
| OTC-johdannaiset | 39 885,3 | 554,7 | 496,9 | 23 324,3 | 421,6 | 391,8 | ||
| Pörssijohdannaiset | 159,7 | 0,6 | 1,1 | 1 011,7 | 4,8 | 2,5 | ||
| Valuuttajohdannaiset | ||||||||
| OTC-johdannaiset | 26 415,5 | 513,8 | 501,9 | 20 342,5 | 319,6 | 320,3 | ||
| Osakejohdannaiset | ||||||||
| OTC-johdannaiset | 4 402,7 | 16,2 | 14,4 | 1 759,7 | 12,4 | 17,0 | ||
| Muut johdannaiset | ||||||||
| OTC-johdannaiset | 553,5 | 72,4 | 32,5 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | ||
| Pörssijohdannaiset | 360,7 | 14,2 | 34,0 | 881,6 | 95,8 | 102,0 | ||
| Trading-johdannaiset yhteensä | 1 171,9 | 1 080,8 | 854,1 | 833,6 | ||||
| Suojaavat johdannaiset | ||||||||
| Käypää arvoa suojaavat | ||||||||
| Korkojohdannaiset | 5 659,6 | 271,9 | 231,6 | 3 791,8 | 51,8 | 74,6 | ||
| Suojaavat johdannaiset yhteensä | 271,9 | 231,6 | 51,8 | 74,6 | ||||
| Johdannaissopimukset yhteensä | 1 443,8 | 1 312,4 | 905,9 | 908,2 | ||||
| 7 | VELAT LUOTTOLAITOKSILLE JA YLEISÖLLE | ||||||
| Milj. € | 2011 | 2010 | |||||
| Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille | |||||||
| Velat keskuspankeille | 0,4 | 0,6 | |||||
| Talletukset luottolaitoksilta | 1 504,6 | 1 825,1 | |||||
| Muut velat luottolaitoksille | 449,7 | 591,8 | |||||
| Yhteensä | 1 954,7 | 2 417,4 | |||||
| Velat yleisölle ja julkisyhteisölle | |||||||
| Talletukset | |||||||
| Käyttötilit | 2 674,6 | 2 648,6 | |||||
| Säästötilit | 2 867,6 | 3 022,6 | |||||
| Maksuliiketilit | 6 623,5 | 6 203,0 | |||||
| Markkinarahatalletukset | 365,9 | 1 111,3 | |||||
| Muut määräaikaan sidotut talletukset | 2 702,9 | 2 162,3 | |||||
| Yhteensä | 15 234,6 | 15 147,7 | |||||
| Velat luottolaitoksille ja yleisölle yhteensä | 17 189,3 | 17 565,1 | |||||
| 8 | LIIKKEESEEN LASKETUT VELKAKIRJAT | ||||||
| Milj. € | 2011 | 2010 | |||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | |||||||
| Sijoitustodistukset | 1 697,0 | 1 070,5 | |||||
| Joukkovelkakirjalainat | 4 157,8 | 3 526,4 | |||||
| josta ulkomaanrahanmääräisiä | 34,8 | 78,6 | |||||
| Yhteensä | 5 854,8 | 4 596,9 | |||||
| Velat, joilla on huonompi etuoikeus | |||||||
| Pääomalainat | 356,7 | 357,6 | |||||
| Debentuurit | 0,0 | 199,8 | |||||
| Josta ikuisia lainoja | 356,7 | 357,6 | |||||
| Yhteensä | 356,7 | 557,4 | |||||
| Yleiseen liikkeeseenlasketut velkakirjat yhteensä | 6 211,5 | 5 154,3 | |||||
| 9 | EHDOLLISET VELAT JA SITOUMUKSET | ||||||
| Milj. € | 2011 | 2010 | |||||
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | |||||||
| Takaukset ja pantit | 1 858,9 | 1 912,7 | |||||
| Käyttämättömät luottojärjestelyt | 3 621,7 | 3 472,4 | |||||
| Yhteensä | 5 480,6 | 5 385,1 | |||||
| Sampo Pankki -konsernin yhtiöt ovat osallisina erilaisissa oikeusprosesseissa, joiden ei | |||||||
| kuitenkaan odoteta vaikuttavan merkittävästi yhtiöiden taloudelliseen asemaan. | |||||||
| Vakuudeksi annettu omaisuus ja vakuudelliset velat ja sitoumukset | |||||||
| 2011 | 2010 | ||||||
| Vakuudeksi annettu omaisuus | Annettu vakuus | Velat / sitou-mukset | Annettu vakuus | Velat / sitou-mukset | |||
| Kaupankäyntivarat ja johdannaissopimukset | |||||||
| Kaupankäyntiarvopaperit | 406,9 | 606,4 | 564,9 | 752,1 | |||
| Lainat ja muut saamiset | |||||||
| Lainat | 4 026,8 | 3 184,1 | 2 451,3 | 2 129,7 | |||
| Yhteensä | 4 433,7 | 3 790,5 | 3 016,2 | 2 881,8 | |||
| Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset | 2011 | 2010 | |||||
| Ei-purettavissa olevien muiden vuokrasopimusten perusteella maksettavat vähimmäisvuokrat | |||||||
| yhden vuoden kuluessa | 27,9 | 27,0 | |||||
| yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden kuluttua | 79,5 | 81,8 | |||||
| yli viiden vuoden kuluttua | 24,5 | 38,1 | |||||
| Yhteensä | 131,9 | 146,9 | |||||
| 10 | LÄHIPIIRITIEDOT | ||||||
| SAAMISET JA VELAT | |||||||
| EMOYHTIÖ | |||||||
| 2011 | 2010 | ||||||
| Milj. € | |||||||
| Saamiset | 3 417,2 | 3 666,0 | |||||
| Velat | 1 269,3 | 1 668,2 | |||||
| TYTÄR- JA SISARYRITYKSET | |||||||
| 2011 | 2010 | ||||||
| Milj. € | |||||||
| Saamiset | 99,4 | 312,5 | |||||
| Velat | 89,1 | 113,0 | |||||
| OSAKKUUSYHTIÖT | |||||||
| 2011 | 2010 | ||||||
| Milj. € | |||||||
| Saamiset | 83,4 | 72,8 | |||||
| Velat | 0,0 | 0,0 | |||||
Johanna Lamminen
Talousjohtaja
Sampo Pankki Oyj
puh. 010 546 7873
Timo J. Anttila
Viestintäjohtaja
Sampo Pankki Oyj
Puh. +358 10 546 8002
