TORONTO, 16 déc. 2019 (GLOBE NEWSWIRE) -- Dans le communiqué publié sous le même titre le mercredi 11 décembre 2019 par Equifax Canada, veuillez noter que dans le premier paragraphe, le montant de « 1,966 milliard de dollars » aurait dû être « 1,966 billion de dollars » et dans le deuxième paragraphe, le montant de « 1,320 milliard de dollars » aurait dû être « 1,320 billion de dollars ». La version corrigée suit:

EquifaxMD Canada a rapporté que le consommateur canadien moyen était aux prises avec 72 500 $ de dettes à la fin du mois de septembre, une augmentation de 2,1 pour cent comparativement à la même période l’année dernière. La dette non hypothécaire était en hausse de 1,5 pour cent à 23 800 $, un ralentissement considérable par rapport aux récentes tendances. Au total, les Canadiens doivent 1,966 billion de dollars en matière de crédit à la consommation, une hausse de 4,1 pour cent comparativement à la même période l’année dernière.

La majorité de l’augmentation de la dette des consommateurs provient des emprunts hypothécaires, qui étaient en hausse de 4,5 pour cent à 1,320 billion de dollars. La dette non hypothécaire a grimpé de 3,2 pour cent à 646 milliards de dollars, soit le taux de croissance en glissement annuel le plus lent depuis 2016.

« Les consommateurs semblent tempérer leur propension au crédit, comme l’indique une croissance de la dette non hypothécaire au ralenti au cours des deux derniers trimestres », mentionne Bill Johnston, vice-président des données et analyses à Equifax Canada. « Il s’agit d’un signe positif, puisque d’autres indicateurs suggèrent qu’un plus grand nombre de personnes sont en difficulté sur le plan de leur situation financière actuelle. »

Les arriérés de paiement représentent seulement une partie de l’histoire

Les données les plus récentes indiquent qu’un plus grand nombre de Canadiens n’effectuent pas leurs paiements mensuels. Le taux d’arriérés de 90 jours et plus en matière de crédit non hypothécaire a grimpé de 9,7 pour cent à 1,15 pour cent, la valeur la plus élevée au 3e trimestre depuis 2012. La Colombie-Britannique (14 %), l’Ontario (12,4 %) et l’Alberta (12 %) affichent les plus fortes hausses en matière d’arriérés. Tous les groupes d’âge sont liés à un plus grand nombre de paiements non effectués, après que les aînés aient été les premiers à montrer l’incidence à la fin de 2018.

Les arriérés sur les emprunts hypothécaires sont également en hausse. Le taux d’arriérés de 90 jours et plus concernant les emprunts hypothécaires a grimpé à 0,18 pour cent, une augmentation de 6,7 pour cent comparativement à l’année dernière. L’Ontario (17,6 %) est la province qui se situe au premier rang sur le plan des augmentations d’arriérés hypothécaires, suivie par la Colombie-Britannique (15,6 %) et l’Alberta (14,8 %). La plus récente hausse en matière d’arriérés hypothécaires s’étend sur quatre trimestres consécutifs.

« Alors que la tendance à la hausse en matière d’arriérés a été relativement modeste, elle a été masquée par une augmentation considérable des faillites de consommateurs », a ajouté M. Johnston. « Les propositions de consommateurs, où un fiduciaire autorisé en insolvabilité négocie des remboursements de dettes, demeurent une tendance grandissante, qui survient au détriment des défaillances traditionnelles. »

L’environnement procure un répit

« La croissance plus lente liée au crédit non hypothécaire est en fait un signe positif, puisque les consommateurs commencent à mettre de l’ordre dans leur situation financière », conclut Johnston. « Avec la Banque du Canada en attente, il s’agit d’une belle occasion pour les consommateurs de se réajuster et de se préparer à affronter les futures augmentations des taux d’intérêt.

Dette (excluant les hypothèques) et taux d’arriérés

Âge Dette moyenne
(T3 2019)
Variation moyenne de la dette
Glissement annuel
(T3 2019 vs T3 2018)
Taux d’arriérés
(T3 2019)
Variation du taux d’arriérés
Glissement annuel
(T3 2019 vs T3 2018)
18-258 706 $0,94 %1,64 %11,07 %
26-3518 316 $0,84 %1,65 %9,74 %
36-4528 946 $1,23 %1,32 %9,38 %
46-5536 230 $2,41 %0,99 %9,36 %
56-6530 383 $2,18 %0,88 %10,00 %
65+16 606 $2,54 %1,01 %8,66 %
Canada23 806 $1,45 %1,15 %9,65 %

Analyses pour les grandes villes – Dette (excluant les hypothèques) et taux d’arriérés

VilleDette moyenne
(T3 2019)
Variation moyenne de la dette
Glissement annuel
(T3 2019 vs T3 2018)
Taux d’arriérés
(T3 2019)
Variation du taux d’arriérés
Glissement annuel
(T3 2019 vs T3 2018)
Calgary29 878 $-0,53 %1,33 %11,94 %
Edmonton28 444 $-0,27 % 1,56 %11,79 %
Halifax23 622 $-0,55 % 1,54 %5,57 %
Montréal18 009 $1,66 %1,21 %0,42 %
Ottawa22 843 $1,11 %0,96 %7,41 %
Toronto23 494 $3,23 %1,23 %13,58 %
Vancouver26 729 $0,65 %0,78 %17,55 %
St-Jean25 636 $0,41 %1,77 %12,58 %
Fort McMurray39 838 $0,37 %1,91 %15,84 %

Analyses des provinces – Dette (excluant les hypothèques), taux d’arriérés et montant des faillites

 ProvinceDette moyenne
(T3 2019)
Variation moyenne de la dette
Glissement annuel
(T3 2019 vs T3 2018)
Taux d’arriérés
(T3 2019)
Variation du taux d’arriérés
Glissement annuel
(T3 2019 vs T3 2018)
Ontario24 397 $2,44 %1,03 %12,41 %
Québec19 857 $2,13 %1,00 %1,63 %
Nouvelle-Écosse22 678 $-0,29 % 1,82 %7,12 %
Nouveau-Brunswick23 896 $0,80 %1,86 %7,16 %
Î.-P.-É.23 246 $0,90 %1,34 %3 %
Terre-Neuve24 111 $0,15 %1,88 %12,17 %
Région de l’Est23 407 $ 0,22 %1,81 %8,00 %
Alberta29 182 $-0,41 %1,48 %11,95 %
Manitoba18 978 $-0,31 %1,45 %10,45 %
Saskatchewan24 937 $-1,40 %1,57 %7,22 %
Colombie-Britannique25 035 $0,79 %0,93 %13,99 %
Région de l’Ouest25 889 $ 0,01 %1,25 %11,69 %
Canada23 806 $ 1,45 %1,15 %9,65 %

Les données du rapport national sur les tendances du crédit à la consommation du T2 2019, incluant les pointages de crédit, proviennent d’Equifax Canada, le référentiel de la majorité des opérations de crédit qui surviennent au Canada. Il existe plus de 25 millions de dossiers de crédit de consommateurs uniques d’Equifax Canada. Les volumes des opérations en matière de données sont estimés à 105 millions par mois. Les renseignements fournis dans ce rapport ont été ajustés afin de s’assurer que les données trimestrielles représentent les résultats à compter du dernier mois de chaque trimestre.

À propos d’Equifax Inc.
Equifax est une entreprise internationale offrant des solutions en matière d’informations qui utilise des données, des analyses novatrices, des technologies et une expertise de l’industrie uniques afin d’influencer les organisations et les personnes partout dans le monde, et ce, en transformant le savoir en aperçus leur permettant de prendre des décisions d’affaires et des décisions personnelles mieux éclairées. Ayant son siège social à Atlanta, Géorgie, Equifax exploite ses activités ou possède des investissements dans 24 pays en Amérique du Nord, en Amérique Centrale, en Amérique du Sud, en Europe et dans la région d’Asie-Pacifique. Elle est membre de l’indice Standard & Poor’s (S&P) 500MD, et son action ordinaire est négociée à la Bourse de New York (NYSE) sous le symbole EFX. Equifax emploie environ 11 000 employés à travers le monde. Pour en savoir plus sur nos sociétés affiliées canadiennes, consultez le site Equifax.ca et suivez l’entreprise sur Twitter et LinkedIn.

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