- Pelnas. Grupė per devynis šių metų mėnesius uždirbo 27,9 mln. eurų grynojo pelno
- Indėliai. Indėlių portfelis nuo metų pradžios augo 10 proc. ir siekė 4,3 mlrd. eurų
- Paskolos. Paskolų portfelis viršijo 4,0 mlrd. eurų ir nuo metų pradžios padidėjo 8 proc.
- Pajamos. Grynosios palūkanų pajamos per metus augo 9 proc. iki 113,7 mln. eurų, o grynosios paslaugų ir komisinių pajamos augo 4 proc. iki 23,6 mln. eurų
- Vadovybės pokyčiai. Gavus ECB sutikimą prie „Artea“ banko valdybos prisijungė Technologijų vadovas (CTO). Banko komandą taip pat papildė vadovai duomenų, rizikos, IT, rinkodaros ir personalo srityse
- Akcijų supirkimas. „Artea“ gavo Europos centrinio banko (ECB) leidimą supirkti savas akcijas
Per 2026 m. devynis mėnesius „Artea“ banko grupė uždirbo 27,9 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno. Pagrindinės banko veiklos rodikliai – paskolų portfelis, klientų indėliai ir grynosios palūkanų pajamos – augo, o pelnui įtakos turėjo papildomi vertės sumažėjimo atidėjiniai ir su vykdoma pertvarka susijusios sąnaudos.
Grynosios palūkanų pajamos per pirmuosius devynis 2026 m. mėnesius, palyginti su atitinkamu 2025 m. laikotarpiu, padidėjo 9 proc. iki 113,7 mln. eurų, o grynosios paslaugų ir komisinių pajamos padidėjo 4 proc. iki 23,6 mln. eurų. Augimą palaikė išliekanti aukšta finansavimo paklausa: nuo metų pradžios pasirašyta naujų kreditavimo sutarčių už daugiau nei 1,3 mlrd. eurų – 1 proc. daugiau nei prieš metus, o paskolų portfelis išaugo 8 proc. (311 mln. eurų) ir viršijo 4,0 mlrd. eurų.
Dar sparčiau augo klientų indėliai: nuo metų pradžios jų portfelis padidėjo 10 proc. (391 mln. eurų) ir rugsėjo pabaigoje viršijo 4,3 mlrd. eurų. Indėliai iki pareikalavimo išaugo 14 proc. (293 mln. eurų) ir viršijo 2,3 mlrd. eurų, terminuotieji indėliai – 5 proc. (98 mln. eurų) iki 2,0 mlrd. eurų.
„Artea“ žengia į naują veiklos etapą, kuriame daugiau dėmesio skiriama rizikų valdymui, ilgalaikiam veiklos efektyvumui ir organizacijos atsparumui. Bankas nuosekliai atnaujina organizacinį modelį, stiprina vidines kompetencijas ir mažina priklausomybę nuo išorės paslaugų tiekėjų.
Kryptingai stipriname organizaciją: atnaujiname vadovų komandą, prie banko prisijungė patyrę duomenų, rizikos, IT, rinkodaros, personalo ir verslo plėtros specialistai. Kritines IT kompetencijas ir atsakomybę perkeliame į banką – tai leis sustiprinti kontrolę, sparčiau priimti sprendimus ir didinti veiklos atsparumą. Šie pokyčiai trumpuoju laikotarpiu didins sąnaudas, tačiau tai – investicija į stipresnį, efektyvesnį ir tvaresnį „Artea“ banką“, – sako „Artea“ banko l. e. p. administracijos vadovas Tomas Varenbergas.
Veiklos sąnaudas trečiąjį ketvirtį padidino personalo pokyčių, rizikos valdymo stiprinimo ir perėjimo nuo išorės paslaugų teikėjų prie vidinių komandų bei technologinių sprendimų išlaidos. Grupės išlaidų ir pajamų santykis rugsėjo pabaigoje siekė 61,6 proc. (2025 m. atitinkamu laikotarpiu – 56,3 proc.).
Paskolų vertės sumažėjimo sąnaudos (neįskaitant kito turto vertės sumažėjimo ir su II pensijų pakopos susijusio turto nuvertėjimo sąnaudų) per devynis mėnesius siekė 6,3 mln. eurų (2025 m. atitinkamu laikotarpiu – 4,0 mln. eurų). Trečiąjį ketvirtį suformuotus papildomus atidėjinius daugiausia lėmė konservatyvesnės nuostolių dėl įsipareigojimų neįvykdymo (LGD) prielaidos, didesni individualūs atidėjiniai neveiksnioms pozicijoms ir padidintas nepalankių makroekonominių scenarijų svoris. Rizikos kaštų rodiklis (CoR) rugsėjo pabaigoje siekė 0,22 proc. (2025 m. rugsėjo pabaigoje – 0,15 proc.).
Dėl šių veiksnių grupės grynasis pelnas buvo 42 proc. mažesnis nei prieš metus. Veiklos pelnas prieš vertės sumažėjimą ir pelno mokestį sumažėjo 13 proc. iki 54,6 mln. eurų (2025 m. devynių mėnesių – 62,7 mln. eurų), o nuosavo kapitalo grąža siekė 6,2 proc. (prieš metus – 11,1 proc.).
Banko kapitalo ir likvidumo padėtis išlieka stabili ir tvirta. Visi riziką ribojantys normatyvai vykdomi su reikšminga atsarga, užtikrinančia atsparumą galimiems rinkos svyravimams: bendrasis kapitalo rodiklis (TCR) siekė 21,0 proc.¹, likvidumo padengimo koeficientas (LCR) – 209 proc.¹
| Pajamų / išlaidų santrauka (mln. €) | 2026 9 mėn. | 2025 9 mėn. | % ∆ | ||||
| Grynosios palūkanų pajamos | 113,7 | 104,3 | 9% | ||||
| Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos | 23,6 | 22,7 | 4% | ||||
| Kitos pajamos | 5,0 | 16,2 | -69% | ||||
| Visos pajamos | 142,3 | 143,3 | -1% | ||||
| Darbo užmokesčio ir susijusios išlaidos | -44,4 | -40,3 | 10% | ||||
| Kitos veiklos išlaidos | -43,2 | -40,3 | 7% | ||||
| Visos veiklos išlaidos | -87,7 | -80,6 | 9% | ||||
| Veiklos pelnas | 54,6 | 62,7 | -13% | ||||
| Atidėjiniai | -18,6 | -3,2 | 479% | ||||
| Pelno mokesčio sąnaudos | -8,1 | -11,1 | -27% | ||||
| Grynasis pelnas | 27,9 | 48,4 | -42% | ||||
| Balanso santrauka (mln. €) | 2026.09.30 | 2025.12.31 | % ∆ | ||||
| Paskolų portfelis | 4 024 | 3 714 | 8% | ||||
| Indėlių portfelis | 4 352 | 3 961 | 10% | ||||
| Nuosavybės kapitalas | 600 | 603 | 0% | ||||
| Klientų valdomas turtas2 | 1 701 | 2 151 | -21% | ||||
| Klientų saugomas turtas | 2 246 | 2 046 | 10% | ||||
| Pagrindiniai rodikliai | 2026 09 mėn. | 2025 09 mėn. | ∆ | ||||
| Grynoji palūkanų marža (NIM) | 2,8% | 2,9% | -17bp | ||||
| Išlaidų ir pajamų santykis (C/I) | 61,6% | 56,3% | +536bp | ||||
| Nuosavo kapitalo grąža (RoE) | 6,2% | 11,1% | -491bp | ||||
| Paskolų portfelio rizikos kaštų rodiklis (CoR) | 0,22% | 0,15% | +7bp | ||||
| Bendrasis kapitalo rodiklis (TCR)1 | 21,0% | 21,5% | -53bp | ||||
Verslo segmentų apžvalga
Verslo klientų segmentas
Verslo klientų aktyvumas išlieka aukštas – augo tiek naujų klientų skaičius, tiek naujo verslo finansavimo apimtys. Nuo metų pradžios naujų verslo finansavimo sutarčių apimtys siekė 0,9 mlrd. eurų, 15 proc. daugiau nei per atitinkamą praėjusių metų laikotarpį. Bendras verslo paskolų portfelis viršijo 2,1 mlrd. eurų ir nuo metų pradžios išaugo 11 proc.
Bankas toliau nuosekliai remia žaliosios energetikos infrastruktūros plėtrą Lietuvoje. Trečiąjį ketvirtį „Artea“ skyrė 32,7 mln. eurų finansavimą dviem naujiems energijos kaupimo parkams, kurių bendra galia siekia 84 MW. Šiuo metu parkai yra vystomi. Energijos kaupimo pajėgumai yra svarbi sparčiai augančios atsinaujinančios energetikos sistemos dalis: jie padeda subalansuoti elektros tiekimą ir didina šalies energetinį atsparumą.
Verslo bankininkystė taip pat toliau sėkmingai stiprina pozicijas augančioje rinkoje. Per 2026 m. pirmąjį pusmetį banko finansavimo rinkos dalis padidėjo 0,4 proc. punkto. Tai atspindi stiprėjantį banko konkurencingumą ir augantį verslo klientų pasitikėjimą.
Privačių klientų segmentas
Kasdienės bankininkystės paslaugos įgauna pagreitį. Trečiąjį ketvirtį bankas pasiekė rekordinį naujų mažmeninių klientų pritraukimo rezultatą: prisijungė beveik 13 tūkst. naujų privačių klientų, dvigubai daugiau nei antrąjį ketvirtį. Augimą skatino sėkmingos kredito kortelių ir terminuotųjų indėlių kampanijos bei efektyvesni kryžminiai pardavimai „Artea“ grupėje.
Būsto paskolų paklausa išlieka aukšta. Naujų būsto paskolų sutarčių apimtys per trečiąjį ketvirtį augo 2 proc. iki 70 mln. eurų, o nuo metų pradžios viršijo 0,2 mlrd. eurų. Būsto paskolų portfelis per devynis mėnesius padidėjo 11 proc. (111 mln. eurų) ir viršijo 1,1 mlrd. eurų.
Stabiliai augo ir vartojimo finansavimas: nuo metų pradžios pasirašyta naujų vartojimo finansavimo sutarčių už 0,2 mlrd. eurų, o vartojimo paskolų portfelis padidėjo 3 proc. (10 mln. eurų) iki 0,4 mlrd. eurų.
Trečiąjį ketvirtį „Artea“ II pakopos pensijų fondų dalyviai pateikė paraiškas atsiimti 67 mln. eurų. Tai dvigubai mažiau nei antrąjį ketvirtį ir aštuonis kartus mažiau nei pirmąjį. „Artea Asset Management“ vėl išsiskyrė didžiausiu atsparumu rinkoje: tarp visų pensijų fondų valdytojų ji išlaikė santykinai didžiausią sukauptų lėšų dalį. Atsiėmimų poveikį valdomam turtui kompensavo kylančios rinkos ir III pakopos pensijų fondų augimas: per trečiąjį ketvirtį jų valdomas turtas padidėjo 20 mln. eurų, įskaitant įmokas ir investicinę grąžą.
1 preliminarūs duomenys
2 apima turto valdymo ir modernizavimo fondų valdomą turtą
Papildoma informacija:
Arnas Šukys,
Ryšių su investuotojais vadovas
arnas.sukys@artea.lt; +370 610 44447
Priedai
